英國金融行為監理局（FCA）對56起通報案件採取重大行動，數量較之前增加了七倍

英國金融行為監理局（FCA）上週表示，第二季共結案56起通報案件，採取了重大行動，是去年同期總數的七倍。新舉報案件數量增加5.7%，達333起。

根據監管機構的季度數據，重大行動可能包括執法、第 166 條專家審查，或限制公司的許可或個人的批准。

這項比較並不意味著英國金融行為監理局（FCA）處理的舉報案件總數是先前的七倍。採取重大行動和較低層級的減少危害措施合計佔已結案的43.0%，與一年前的44.3%相近。此外，本季結案的案件未必是同期收到的舉報，FCA也沒有將舉報類別與處理結果關聯起來。

消費者權益問題在指控名單中名列前茅。 333份新報告共包含886項指控，其中消費者權益問題佔197項，其次是涉及領導階層和高階主管行為、操守和誠信的153項，以及涉及系統和控制的121項。這三類指控佔所有指控的53.2%。一份報告可能包含多項指控，因此這些數字並不代表471名獨立的舉報人或案件。此次排名是在7月份的一次審查之後發布的，當時英國金融行為監管局（FCA）指出，帳戶關閉和終止關聯關係是企業根據客戶結果數據採取行動的例證。

第二季其他類別包括：73 起關於個人行為、誠實、正直和聲譽的指控，65 起關於公司價值觀和誠信的指控，40 起關於未經授權的商業行為的指控，31 起關於欺詐的指控，27 起關於非財務不當行為的指控，28 起關於個人數據丟失或濫用的指控，以及 21 起關於舉報製度和控制的指控。

2025年第二季共收到333份舉報，高於同期的315份，但較2026年第一季的355份下降6.2%。英國金融行為監理局（FCA）於1月對舉報主題進行了修訂，限制了與去年同期數據直接的類別比較。舉報人透過線上表格提交了177份舉報，透過電子郵件提交了99份，透過電話提交了44份，透過其他方式提交了11份，並透過信件提交了2份。在231起檢舉案例中，檢舉人公開了自己的身份，佔比69%，另有102起舉報為匿名檢舉。

英國監管機構公佈的資訊比一些歐洲同行更為詳盡。例如，塞浦路斯證券交易委員會7月並未揭露類似的報告或採取行動的數量。

英國金融行為監理局（FCA）第二季共處理了395起舉報，高於去年同期的350起和第一季的265起。其中，採取重大行動的比例為14%，高於去年同期的2.3%和第一季的9%。為減少損害，FCA對114起案件（佔29%）採取了較低級別的措施，包括聯繫或訪問公司、索取資訊以及要求公司證明其遵守FCA的規定。另有193起案件（佔49%）為監管機構的工作提供了參考，但並未採取直接行動。 14起案件被認為不構成損害，18起案件被歸類為其他。第二季採取的56項重大行動與FCA年度舉報報告中記錄的截至2026年3月全年的59項重大行動數量接近。

在FCA（英國金融行為監理局）週二將非金融不當行為規則擴展至約37,000家非銀行公司之前，領導層和行為準則資料已經出爐。此次擴展範圍涵蓋投資管理公司、保險公司和提供零售交易服務的公司。自9月1日起，如果霸凌、騷擾或暴力行為與個人職務相關，則可能被納入行為準則的管轄範圍。嚴重且經證實的案件也可能需要提交給監管機構。

英國差價合約和零售外匯公司已經面臨英國金融行為監理局 (FCA) 在消費者責任、客戶分類、金融推廣和事件報告等方面的重疊監管工作。 FM Intelligence 在 3 月發現，有 23 家受監管的差價合約經紀商受到其中多項監管工作的影響。

季度表格列出了56項重大行動，但沒有提及公司名稱、個人或案件詳情。英國金融行為監理局（FCA）表示，《金融服務與市場法》規定的保密限制使其無法揭露更多資訊。