英國FCA將要求投資顧問預留資本

​英國金融行為監管局（FCA）今天（2023年11月29日）宣佈了一項提案，要求個人投資公司（通常被稱為投資顧問）預留資本，以支付賠償費用，並確保在消費者在受到損害時由“當事人”支付賠償。

該監督機構指出，在2016年至2022年期間，金融服務補償計畫（FSCS）為提供不當建議的個人投資公司支付了近7.6億英鎊賠償。而其中95%賠償是由僅75家公司造成的。

這些建議旨在確保“當事人”為自身產生的賠償成本買單。此外，投資顧問必須向FCA報告潛在的賠償責任。

今天的公告是對FCA消費者投資戰略的支持，該戰略旨在助力消費者放心投資，並從財務穩健的諮詢公司獲得所需的支持。

FCA市場與國際部執行董事Sarah Pritchard表示：“我們希望看到一個蓬勃發展的金融諮詢市場，以確保消費者能夠從財務狀況良好、想做正確事情的諮詢公司獲得所需的支持。而現在，這些顧問不得不通過徵稅來為那些給出不當建議的競爭對手提供補償。這種情況必須改變，‘後果自負’很重要。”

此外，約500家個體經營者和無限合夥企業以及屬於審慎監管集團的企業將不在自動資產保留要求之内。

諮詢期將持續到2024年3月20日。

上周，FCA敦促不受監管的“先買後付”（BNPL）公司申請其授權。