英國FCA對Coinbase子公司開出罰單

英國金融行為監管局（FCA）對加密貨幣交易所Coinbase的子公司CB Payments Ltd（CBPL）處以350萬3564英鎊的罰款，原因是其未能遵守金融犯罪控制要求。CBPL自2017年起獲得FCA授權成為電子貨幣機構，被指控多次違反旨在防止該公司向高風險客戶提供服務的條件。

根據FCA的說法，CBPL並不直接進行加密資產交易，而是通過Coinbase集團的其他實體為客戶提供這些交易。在2020年的檢查中，FCA發現CBPL的金融犯罪控制框架存在「重大弱點和漏洞」。儘管CBPL同意採取自願要求（VREQ）以解決這些問題，但仍繼續接納高風險客戶。

FCA的調查發現，從2020年10月30日至2023年10月1日期間，CBPL接納和/或提供電子貨幣服務給了13416名高風險客戶。大約31%的這些客戶存入了約2490萬美元，這些資金隨後通過Coinbase集團的其他實體進行了總額約為2.26億美元的加密資產交易。

FCA執法和市場監督聯合執行董事Therese Chambers批評了CBPL在金融犯罪控制方面的不足：「像CBPL這樣的公司需要具備強有力的金融犯罪控制措施。CBPL的控制措施存在重大缺陷，FCA已告知其問題所在，因此才需要這些要求。然而，CBPL屢次違反這些要求，這增加了犯罪分子利用CBPL洗錢的風險。我們不會容忍這種鬆懈行為，它危害了我們市場的誠信。」

作為回應，Coinbase表示CBPL致力於加強其控制措施，以遵守監管要求。該交易所重申了其對高標準監管合規的承諾，並表示願意解決任何不足之處。