英國HM財政部呼籲企業對高風險國家採取更嚴格的措施

來源: Sum & Substance 2020-05-28

在反洗錢金融行動特別組織發布高風險司法管轄區之後，英國財政部就該地區的洗錢和恐怖主義融資預警起草了自己的建議。

這是企業需要知道的。

什麼改變了

英國反洗錢監管機構–英國財政部（HM Treasury）向受監管企業發布了更新的建議，以對位於高風險地區的那些企業或客戶應用增強的客戶盡職調查措施並進行監控。該規則也適用於交易的至少一方位於高風險國家的交易。

由於高風險司法管轄區缺乏針對洗錢，恐怖分子融資和擴散籌資的戰略防禦措施，因此這些措施是必要的。

它影響誰

這是誰將主要受到更改的影響。

歐盟委員會及其根據《第四項洗錢指令》授權的行為認定為高風險國家。

在高風險國家/地區中建立了參與者之一的交易的所有各方。

建立高風險區域具體是指以下內容。

對於法人而言，這意味著在相關國家註冊或在該國開展業務。

對於金融機構或信貸機構，這意味著在有關國家擁有主要監管機構。

對於個人而言，這意味著要居住在所述國家。

與高風險國家打交道的所有企業都必須執行某些與風險相關的措施，以保護自己和國際金融體系。

高風險類別和建議

英國HM財政部將風險管轄區分為兩種類型：絕對需要EDD的管轄區和在某些高風險情況下可能需要對其應用EDD的管轄區。

1.轄區：朝鮮，伊朗

建議：高風險國家需要採取與風險量相關的對策和EDD。

2.轄區：阿爾巴尼亞，巴哈馬，巴巴多斯，博茨瓦納，柬埔寨，加納，冰島，牙買加，毛里求斯，蒙古，緬甸，尼加拉瓜，巴基斯坦，巴拿馬，敘利亞，烏干達，也門，津巴布韋。

建議：啟動與風險實踐相關的某些措施，其中包括在高風險情況下進行EDD。

請注意，上述提到的一些國家，即朝鮮民主主義人民共和國，伊朗，敘利亞，突尼斯和也門，也受到金融制裁，並需要採取其他措施。

總體而言，HM財政部敦促考慮定期更新的“地理風險因素”和FATF的聲明，以幫助企業識別高風險國家並評估其AML / CTF政策，然後才介入任何形式的業務關係。

為確保金融犯罪政策和程序的相關性並避免該通知中提到的高風險國家可能造成的損害，鼓勵企業在合規，風險，報告，董事會和執行團隊之間最大程度地提高溝通效率。