華爾街監管機構對美國銀行處以720萬美元罰款

金融業監管局（FINRA） 向美國銀行討回了723萬美元的賠償金和利息，原因是該公司未能免除某些賬戶的共同基金銷售費用。

美國投資銀行同意支付罰款，以解決有關指控的指控，該指控從2011年4月至2017年4月過度收取了13,000多名帳戶所有者不必要的銷售費用 。美國銀行既不承認也不否認在和解下的不當行為。

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美林零售平台上的大多數共同基金免收某些銷售費用或為符合條件的投資者支付費用回扣。但是該公司未能確保其顧問正確地運用了這些豁免。取而代之的是，考慮到所涉及的客戶數量，確定正當客戶的複雜性以及計算數量的難度，代表們在華爾街監管者描述為“設計不合理的系統”的過程中手動識別並應用了此類豁免和回扣。放棄和回扣。

Finra說：“堅定的警報旨在僅捕獲最近執行的共同基金交易，而實際上，某些基金購買可以在首次銷售後長達一年的時間內獲得費用減免。”

華爾街監管機構聲稱，此類報告問題使檢測其他不當行為變得更加困難，並可能製造虛假的危險信號，該機構隨後必須予以追究。

這不是公司第一次因超額收費而被罰款。美國銀行（BAC）的美林（Merrill Lynch）之前也曾面臨過類似的發票錯誤指控，該錯誤發生於2006年至2011年，使該公司在監管機構中陷入困境。 2014年，有線公司同意支付800萬美元的罰款，並向受影響的客戶償還2440萬美元，同時解決了控制收費的長期問題，該費用侵蝕了投資者的回報。

但是，這家金融服務巨頭聲稱自己已經發現了問題，並且大多數客戶的帳戶已經過調整併已全額退款，否則該公司將負責解決任何剩餘的差異。作為和解協議的一部分，美林此前已償還了6,480萬美元，受害投資者的總賠償額為9,720萬美元。