西方國際證券與FINRA達成和解，同意支付47.5萬美元罰款

因為未能確保其監督系統遵守證券法律和FINRA之規定，西方國際證券公司（Western International Securities, Inc.）已與美國金融業監管局（FINRA）達成和解，同意支付47.5萬美元罰款。和解涉及的問題出現在2016年1月至2020年6月，在此期間，西方國際證券的監督程序被發現未能有效防止過度交易。

調查結果顯示，該公司的監督程序（WSPs）設計不足以檢測潛在的過度交易，包括未能審查如成本與權益比率和周轉率等關鍵指標。該公司的WSPs缺乏評估這些指標所需的指導，並未要求監督人員在發現過度交易時採取適當行動。

此外，西方國際證券的活動通知過程，本應提醒客戶過度交易，卻被發現效果不佳。公司的通知未能向客戶提供有關交易活動的充分信息，也未能促使全面跟進。直到2019年初，西方國際證券的合規人員仍未使用包含關鍵過度交易指標的更新異常報告。即便這些報告在之後引入，監督人員也未能有效利用。

和解還包括對該公司的譴責及105,7632.70美元的賠償加利息。這一解決方案針對的是該公司對於FINRA第3110和2010條規則的違反，這些規則強調需要有效的監督系統和遵守交易規定。