規避加密行業潛在犯罪風險！葡萄牙商業銀行關停加密交易所賬戶

Fazzaco獲悉，葡萄牙商業銀行正在關閉加密貨幣交易所的賬戶，以避免加密貨幣行業潛在的犯罪活動。

在葡萄牙，許多加密貨幣交易所的賬戶都被關閉了，盡管他們已獲得當地運營牌照。

上周，葡萄牙商業銀行和葡萄牙最大的銀行桑坦德銀行 (SAN) 關閉了葡萄牙加密貨幣交易所CriptoLoja的賬戶。此外，這些銀行不在允許加密交易所在其賬戶持有任何資產。

據報道，今年早些時候，加密貨幣交易所Mind the Coin和Luso Digital Assets 的賬戶也被葡萄牙銀行關閉。

此外，葡萄牙銀行在過去一年中一直在關閉加密貨幣交易所的賬戶，因為它們擔心加密貨幣交易所會促進洗錢和其他犯罪活動。

CriptoLoja首席執行官Pedro Borges表示：「從公司的角度來看，這是一場噩夢。簡單的付款並不像我們在葡萄牙有一個銀行賬戶那麽容易。這種滋擾，銀行采取的這些措施對國家不利。」

Luso首席產品官Ricardo Felipe表示，去年國家銀行Caixa Geral de Depósitos 沒有給他任何理由說明交易所不再被允許在該銀行持有賬戶。Banco Comercial Português和Banco Santander表示，由於涉嫌欺詐客戶，他們今年被關閉了賬戶。

Felipe補充道：「葡萄牙的監管環境允許銀行在沒有監管機構任何意見的情況下合法終止加密貨幣交易所的賬戶。」

根據當地律師João G. Gil Figueira的說法，加密公司從中央銀行葡萄牙銀行獲得在該國經營的牌照，央行則監管所有葡萄牙銀行。盡管如此，商業獨立銀行可自行允許這些公司在其銀行開設賬戶，並且可以隨時選擇終止這些賬戶。

歐盟最近通過了具有裏程碑意義的MiCA加密授權法，該法為從穩定幣到初始代幣發行的數字資產監管提供了監管框架，並創建了一個通用的牌照製度，允許公司在每個歐盟成員國輕松設立。

這些葡萄牙加密公司希望從MiCA中受益。Felipe表示：「有了MiCA，我們將變成金融機構。即使銀行想要隱藏這些，我們也將獲得在葡萄牙獲得合作銀行賬戶的保障。」

然而，律師Figueira卻有不同的看法。 他表示：「MiCA不會對「反洗錢/了解你的客戶規則」方面產生影響，但它會對消費者保護產生影響，對此類資產的創建、發行和投資更是如此。該框架不會對我們正在討論的銀行業方面和問題產生太大的直接影響。」