違反多項監管規定，Pecunpay遭西班牙央行處以巨額罰款

​西班牙央行發現當地金融科技公司Pecunpay在2021年和2022年期間違反四項監管規定，對其處以了巨額罰款。央行闡明了該公司及其管理團隊的幾個違規領域。

第一項違規行為涉及Pecunpay自有資金覆蓋率不足，據報導，至少在2021年12月至2022 年12月期間，該公司自有資金覆蓋率低於最低要求的80%的時間超過6個月。第二個問題是組織結構、內部控制機制以及行政和會計程式存在缺陷，尤其是在風險管理和控制方面，這危及了Pecunpay的償付能力或生存能力。

此外，Pecunpay還被發現未遵守11月23日頒佈的第19/2018號皇家法令中有關支付服務和其他緊急金融措施的規定。第四項違規行為涉及違反2011年7月26日第21/2011號法律中有關電子貨幣的秩序和紀律規則，特別是與客戶資金擔保和保障規則以及收費相關的規則。

因此，以Pecunpay商業名稱運營的Pecunia Card面臨總計110萬歐元的處罰。根據第39/2015 號法律第85條規定的減免措施，這一金額減少了40%。

西班牙央行還追究了Pecunpay高管團隊個別成員的違規責任。José Enrique Sancho Gargallo、César Molinas Sans和其他董事因其在違法行為中的作用而面臨17,400歐元至36,000歐元不等的罰款。這些罰款也享受了對Pecunpay適用的40%的減免。

（來源：contxto)