違反持牌條件！FMA譴責衍生品發行機構CTRL Investments

​金融市場管理局 (FMA) 譴責CTRL Investments Limited違反其衍生品發行機構 (DI) 牌照的條件。

通過對DI領域的持續監控，FMA確信CTRL嚴重違反了該牌照的兩個標準條件，即未能遵守某些外包安排的要求，並允許不了解衍生品和相關風險的客戶進行交易。

客戶適用性檢查

持牌DI必須要求散戶投資者提供有關其對相關衍生工具類型的知識、經驗和理解程度的信息，以使DI能夠評估衍生工具是否適合個人。如果投資者沒有理解能力，DI不得與客戶訂立衍生工具合約。

FMA監管總監James Greig表示：「CTRL正在篩選散戶投資者對衍生品的理解，但在某些情況下，如果客戶無法展示必要的技能和知識，CTRL僅提供警告聲明並建議客戶不要繼續。警告聲明本身證實了CTRL的觀點，即客戶不理解衍生品。客戶適用性檢查不足仍然是我們在衍生品行業看到的一個問題，我們將繼續敦促該行業改進。我們對不合規的容忍度很低，因為衍生品是高風險的金融產品，大多數散戶投資者不適合交易這些產品。」

外包

選擇外包基本流程或系統的持牌DI必須確保第三方提供商可以按照要求的標準執行服務，以使DI能夠履行其許可義務。 DI還必須與提供商簽訂具有法律約束力的協議。

Greig表示：「CTRL已將其帳戶管理、銷售和入職功能外包給第三方提供商，但無法證明為什麽它對提供商有能力提供服務感到滿意，或者存在與CTRL的新西蘭業務相關的具有法律約束力的協議。

為了解決與客戶適用性檢查相關的問題並避免未來的違規行為，FMA要求CTRL製定並執行一項行動計劃，該計劃必須得到FMA的批準。

FMA承認CTRL在整個過程中提供了合作。

CTRL為客戶提供訪問各種標的資產的差價合約(CFD)。

新西蘭有25家持牌衍生品發行商，估計有23000名零售客戶。

該譴責是根據《金融市場行為法》第414(2)條發布的，該條規定允許FMA譴責持牌公司，並在FMA認為企業嚴重違反其義務的情況下要求采取行動計劃。