違禁支付“衝突報酬”，CBA及其子公司各被罰款100萬美元！

來源: FinanceFeeds 2020-06-24

澳大利亞證券及投資委員會（ASIC）宣布，已在澳大利亞聯邦法院針對澳大利亞聯邦銀行（CBA）及其子公司Colonial First State Investments Limited（CFSIL）提起民事處罰訴訟。

該案源於2013年7月1日至2019年6月30日，CFSIL向CBA支付了衝突報酬 （conflicted remuneration）。

所謂的衝突報酬，是澳洲金融相關法律中一個概念，指的是金融服務機構收到的一種利益(可以是金錢的或非金錢的)，這種利益的性質會對提供給零售客戶的金融產品或建議的選擇受到影響。

ASIC稱，CFSIL向CBA支付了超過2,200萬美元的衝突報酬，用於分發CFSIL發行的退休金產品Essential Super 。大約有390,000個人成為了該項基金的成員。

根據ASIC的說法，CBA和CFSIL違反了《 2001年公司法》關於衝突報酬的禁令，因為這些安排會影響CBA零售客戶對金融產品的選擇，以及影響CBA向零售客戶提供的金融產品建議。

ASIC對CBA和CFSIL分別處以100萬美元的民事罰款 。法院尚未公示第一次案件管理聽證會。

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