金融風險及其類型

來源: Simplilearn 2020-06-01

財務風險是跨領域和跨地區的每項業務的主要問題之一。這就是Financial Risk Manager FRM考試獲得全球金融專家廣泛認可的原因。

FRM是提供給全球風險管理專業人士的最高資格證書。財務風險再次是FRM 1級考試的基本概念。在了解控制風險和執行風險管理的技術之前，了解什麼是風險以及什麼類型的風險非常重要。讓我們討論這篇文章中的不同類型的風險。

風險和風險類型：

風險可以說是產生意外或負面結果的機會。導致任何類型損失的任何行為或活動都可以稱為風險。公司可能面臨並需要克服的風險有多種類型。風險大致可分為三類：業務風險，非業務風險和財務風險。

·業務風險：這些風險由企業自己承擔，以使股東價值和利潤最大化。例如，公司為了獲得更高的銷售量而在營銷中承擔高成本風險，以推出新產品。

·非企業風險：這些類型的風險不受公司控制。由政治和經濟失衡引起的風險可以稱為非商業風險。

·金融風險：金融風險是指涉及企業財務損失的風險。金融風險通常是由於股票價格，貨幣，利率等的變動導致金融市場的不穩定和損失而產生的。

金融風險類型：

財務風險是每項業務的高優先級風險類型之一。金融風險是由於市場變動而引起的，市場變動可能包括許多因素。基於此，金融風險可以分為各種類型，例如市場風險，信用風險，流動性風險，操作風險和法律風險。

·市場風險

這種風險是由於金融工具價格的變動而產生的。市場風險可分為方向性風險和非方向性風險。方向風險是由於股價，利率等的變動所致。另一方面，非方向性風險可能是波動性風險。

·信用風險

當人們未能履行對對方的義務時，就會產生這種風險。信用風險可分為主權風險和和解風險。主權風險通常是由於困難的外匯政策而產生的。另一方面，當一方支付款項而另一方未履行義務時，就會產生結算風險。

·流動風險

這種風險是由於無法執行交易而引起的。流動性風險可分為資產流動性風險和資金流動性風險。資產流動性風險的產生可能是由於分別針對買單和買單的買方不足或賣方不足。

·操作風險

此類風險是由於操作失誤（例如管理不當或技術故障）引起的。操作風險可分為欺詐風險和模型風險。由於缺乏控製而產生欺詐風險，而由於模型應用不正確而產生模型風險。

·法律風險

這種類型的財務風險是由法律約束（例如訴訟）引起的。每當公司需要因法律程序而蒙受財務損失時，這都是法律風險。

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