防欺詐平臺Sardine完成5150萬美元B輪融資

基於行爲的欺詐和合規平臺Sardine B輪融資籌得5150萬美元。

本輪融資由Andreessen Horowitz (a16z)的成長基金領投，XYZ、Nyca Partners、Sound Ventures、Activant Capital、Visa、Google Ventures、Eric Schmidt、Vikram Pandit、The General Partnership、NAventures、ING Ventures、ConsenSys、Cross River Digital Ventures、 Alloy Labs和Uniswap Labs Ventures等知名公司參投。

Sardine的核心技術利用AI來根據用戶的身份、設備和賬戶創建及賬戶注資時的行爲模式進行實時欺詐可能性評分。它還可以持續監控賬戶登錄和存取款過程中的欺詐行爲。

這家初創公司爲加密貨幣提供了即時ACH（自動清算所繫統）和銀行卡連接入口，使其金融科技和加密貨幣客戶能夠即刻購買30多種不同的加密資產或NFT（非同質化代幣）。

Sardine首席執行官Soups Ranjan表示：「付款速度更快意味着欺詐發生的速度也越快。現在Zelle、RTP和FedNow等即時支付方式越來越受歡迎，消費者也越來越容易受到網絡攻擊，比如他們會被誘導着去買一些根本不會發貨的產品，或被說服去投資一些騙局。

「其次，金融機構只知道他們的客戶購買了ETH或USDC，但不清楚客戶們之後會如何使用這些資產。這些金融機構需要一種防止欺詐的新方式，在客戶進行購買時深入檢查用戶行爲，並與其下游資金的使用情況結合起來觀察，看用戶行爲是否異常。」

來源：Finextra