震驚！財務顧問竟然做出這種事！

來源: Finance Magnates 2020-07-21

美國證券交易委員會（SEC）今日一早宣布，因邁克爾·巴里·卡特（Michael Barry Carter）從經紀客戶和中老年諮詢客戶手中竊取資金，已被指控為欺詐。

卡特曾是一家大型金融機構在弗吉尼亞州麥克萊恩辦事處的註冊代表和投資顧問。根據SEC投訴，他偽造了內部文件，並且未經授權從經紀客戶帳戶到其個人銀行帳戶進行電匯，共計數百萬美元。

此外，卡特未經客戶授權出售證券，以獲得挪用的資金。據SEC稱，他通過將客戶對賬單轉移到他所控制的地址等策略來掩蓋自己的行徑。

除上述違法行為外，卡特未經授權從一名年老諮詢客戶的賬戶中轉賬了約150萬美元。

SEC：卡特進行盜竊為他奢侈的生活買單

他向自己匯出了近100萬美元，並用剩餘的錢償還了他從經紀客戶那裡獲得的資金。不僅如此，據稱他還挪用了一些客戶的資金，也就是529計劃的大學儲蓄賬戶上資金，為他奢侈的生活買單。

SEC紐約地區辦公室主任馬克·伯傑（Marc P. Berger）在談到這一情況時表示：“經紀客戶、顧問客戶及其家人委託給投資顧問卡特數百萬美元，卡特反而利用這種信任來謀取個人利益。”

SEC的申訴已提交給美國馬里蘭州地方法院，指控他違反了1934年《證券交易法》和1940年《投資顧問法》的反欺詐規定。監管機構正在尋求禁令救濟，返還不正當收益和判決前利息以及民事罰款。

與此同時，卡特對美國馬里蘭州檢察官辦公室提起的刑事訴訟表示認罪。

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