非法出售證券產品！SEC對加密貸方Genesis、Gemini提起訴訟

美國證券交易委員會（SEC）指控加密貨幣公司Genesis Global Capital, LLC（Genesis）和Gemini Trust Company, LLC（Gemini）通過加密資產帶貸款項目Gemini Earn向散戶投資者提供和銷售未經註冊的證券。

通過該項目，Genesis和Gemini從數十萬投資者處籌集了價值數十億美元的加密資產。監管機構對其他違反相關證券法的行為與涉嫌違法的其它實體和個人的調查目前正在進行中。

根據訴狀，2020年12月，數字貨幣集團子公司Genesis與Gemini達成協議，為包括美國散戶投資者在內的Gemini客戶提供將其加密資產借給Genesis以換取利息回報的機會。

從2021年2月開始，Genesis和Gemini開始向散戶投資者推出Gemini Earn項目，該項目投資者將他們的加密資產提供給Genesis，Gemini則作為代理推動交易的進行。Gemini從Genesis支付給Gemini Earn項目投資者的利息回報中扣除代理費，該費用有時高達4.29%。

訴狀稱，Genesis隨後行使了自由裁量權，決定如何使用投資者的加密資產來產生收入並向Gemini Earn項目投資者支付利息。

訴狀進一步稱，2022年11月，加密市場波動，Genesis缺乏足夠的流動資產來滿足客戶的出金需求，於是該公司宣布不允許Gemini Earn投資者提取其加密資產。當時，Genesis持有來自34萬名Gemini Earn項目投資者的約9億美元加密資產。

Gemini本月早些時候終止了Gemini Earn項目​。截至今天，該項目散戶投資者仍無法提取其加密資產。

SEC起訴稱，Gemini Earn項目構成了適用法律規定的證券發行和銷售行為，應在該監管機構進行登記註冊。

SEC主席Gary Gensler表示：「我們起訴Genesis和Gemini向公眾提供未經註冊的證券，違反了旨在保護投資者利益的披露要求。今年提出的指控建立在先前的行動之上，旨在向市場和投資大眾明確加密借貸平臺和其它中介機構需要遵循我們的久經考驗的證券法律法規，最大程度地保護投資者。這些法律促進了公眾對市場的信任。法律是必須遵守的。」

SEC執法部主任Gurbir S. Grewal表示：「最近加密資產貸款公司的破產和Genesis項目的暫停都表明需要迫切督促那些向散戶投資者提供證券的平臺遵守聯邦證券相關法律。我們已經看到了許多實例，如果不這樣做，投資者就無法獲得所需信息做出明智的投資決策。我們持續對該領域進行積極調查，鼓勵舉報任何有關此事或其它可能違反證券相關法律法規的行為或信息。」

SEC向紐約南區地方法院提起此次訴訟，指控Genesis和Gemini違反了《1933年證券法》第5(a)和5(c)條。SEC希望對能相關公司提出永久禁令，沒收其非法所得，繳納判決前利息和民事罰款。