韓國金融情報單位擬對多家加密交易所實施重大處罰

​韓國金融情報單位（FIU）計劃對多家國內加密貨幣交易所實施重罰，此舉源於近期檢查中發現的嚴重合規問題。在此之前，FIU已於2025年11月對Upbit營運商Dunamu處以約352億韓元罰款，原因涉及客戶身份識別及交易報告制度的違規。

據業內消息人士透露，Korbit、Gopax、Bithumb和Coinone預計將成為下一輪處罰對象。FIU將根據檢查時間順序採取「先檢查先處罰」的原則，其中Korbit和Gopax可能最先受到影響，而Bithumb的複查可能需要額外時間。

檢查結果顯示，這些交易所的合規缺失與Dunamu類似，包括KYC及身份驗證流程不完善、客戶資料不完整時未限制交易，以及違反韓國版「旅行規則」（Travel Rule）對加密轉帳的要求。預計下一批交易所面臨的罰款可能同樣高額，每家可能達到數十億韓元。

FIU加強監管的背景是對洗錢風險、未申報跨境資金流動及大型交易平台系統性風險的關注。監管機構希望藉此推動虛擬資產行業提升內部治理和合規水平。

對交易所而言，罰款帶來的經濟成本只是部分影響，聲譽損失可能影響用戶增長、流動性及銀行合作關係。若大型交易所必須投入大量資源進行合規整改，小型平台可能在競爭中處於劣勢，從而改變市場份額格局。

此輪執法也對提供衍生品和期貨服務的平台產生影響。隨著韓國交易所面臨更嚴格監管，流動性來源、交易對手風險評估及相關服務提供方可能出現變化。業內人士被建議提前審查自身KYC與AML體系，以應對監管收緊。

未來值得關注的事項包括FIU正式公布罰款金額及措施，各交易所的公開回應，以及行業的連鎖反應——例如銀行合作中止、用戶流失或競爭格局調整。業內人士指出，FIU的行動顯示出從「指導」向「強制執行」的轉變，為韓國及其他國家的加密監管設立了參考標準。