香港監管機構因內部控制失靈對交銀國際證券處以1,960萬美元罰款

來源: FinanceFeeds 2020-04-21

違反法規的清單包括與處理第三方資金存款以及維持和實施保證金貸款和保證金追繳政策有關的失敗。

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）今天宣布，由於一系列監管方面的違規行為，對交通銀行國際證券有限公司（BISL）處以共計1,960萬美元的罰款，處以罰款，其中包括未能處理第三方資金存款以及維持和維護實施保證金貸款和追加保證金政策。還發現該公司沒有採取充分有效的控制措施來識別第三方存入客戶賬戶的存款，因此未能確保遵守《反洗錢和反恐融資指南》以及該法案中的各項規定。內部控制準則和行為準則。

證監會特別發現，直到2016年才通過支票和銀行轉賬的方式在2009年，2011年和2015年向客戶賬戶存入第三方存款。

證監會在2012年12月至2016年11月對BISL的保證金貸款和保證金追繳政策進行的審查中還發現了廣泛的缺陷，其中包括：

記錄並嚴格執行明確的保證金貸款和追加保證金政策，特別是在進行追加保證金，強制清算和停止進一步墊款方面；
保留書面說明，以證明其偏離保證金貸款政策；
確保追加保證金通知傳達給客戶；
及時從客戶處收取應付保證金；
保留有關追加保證金記錄的詳細記錄；
客觀地設定和執行保證金客戶的信貸額度；和
將清算中止的申請和批准以及進行追加保證金的主要職責和職能分開。

此外，BISL未能確保在客戶帳戶中進行的交易得到適當授權，並且在交易確認中正確確認了客戶身份和交易詳細信息。該公司還無法確保對客戶的投訴進行了充分的調查並及時做出回應。

證監會在決定制裁時，考慮了多種因素，包括該公司有其他清晰的紀律記錄，並同意聘請一名獨立的審查員對其內部控制進行審查。監管機構還考慮到BISL的失敗是嚴重的，廣泛的並且持續了相當長的一段時間，並且需要向行業發出明確的信息，即證監會會毫不猶豫地對沒有採取行動的持牌公司採取行動。制定適當的內部控制措施以保護其運營和客戶。

香港監管機構因內部控制失靈對交銀國際證券處以1,960萬美元罰款

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