香港證監會就第三方存款罰款西南証券

來源: Finance Magnates 2020-05-19

香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）週一對西南証券（HK）罰款500萬港元（合65萬美元），原因是其未遵守反洗錢和反恐融資法律。

證監會表示，這家上市經紀公司在2016年1月至2016年12月期間違反了規則規定。 SSBL沒有進行相關的客戶盡職調查，並且在未審核發起人姓名的情況下處理了第三方存款。

更具體地說，該公司未能識別出將近90％的第三方存款。結果，沒有審查存入SSBL銀行帳戶的資金來源，通過了164筆交易，總計1.101億美元。

審查發現西南証券的內部控制和系統存在缺陷，並且該公司未能實施控制以確保其向證監會提交的信息的準確性。

“在某些情況下，SSBL識別了第三方存款，客戶與第三方存款人（例如，朋友）的關係以及客戶提供這些存款的原因（例如，忙於工作）無法解釋轉移令人滿意。但是，SSBL並沒有嚴格評估這些存款並記錄查詢以及批准它們的原因。”

疏忽還導致人員未能培訓或未向其工作人員提供足夠的指導，以確保他們清楚地了解其在監控可疑交易中的作用。

西南証券沒有以前的紀律記錄

在證監會要求審查2016年所有客戶的存款和交易活動之前，經紀人沒有自我發現或報告缺陷。僅在那之後，SSBL識別了31個可疑交易並將其報告給監管機構。

證監會在作出決定時表示，SSBL在調查期間一直保持合作，沒有證據表明失敗是故意的。此外，該公司已採取了積極而廣泛的補救措施。它還對內部控制進行了前瞻性審查，以確保符合相關法規要求。

證監會補充說，西南証券在反洗錢條例方面沒有任何紀律處分。

該案突顯了證監會為維持對當地市場的信心而採取的懲罰性措施，由於許多公司都在海外設立公司，這一點變得更加困難。

此外，香港監管機構一直在加強其合規行動，以執行反洗錢規則。去年，金管局因類似違規行為對上海商業銀行處以500萬港元的罰款並予以譴責。同樣在今年早些時候，匯豐銀行表示將與所有零售和企業客戶聯繫，以更新其合同和資金來源信息，並警告稱某些賬戶可能會被暫停。