香港金融管理局要求銀行向客戶充分披露槓桿交易的風險！

來源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-08-10

香港金融管理局( HKMA ，以下簡稱“金管局”)已發通告強調，銀行在出售投資產品，尤其是槓桿化金融產品時，必須公平對待客戶、履行客戶利益最大化義務。

金管局還提醒銀行注意遵守產品盡職調查的有關規定，做盡職調查時要考慮到新冠肺炎疫情期間的市場環境和疫情對風險回報預測、投資前景的影響。另外，若經過持續審查，發現某些投資產品的風險評級已提高，銀行也應向客戶如實披露相關情況。

在評估客戶是否適合某投資產品時，銀行也應考慮到新冠肺炎疫情引起的客戶情況變化。在向客戶解釋投資產品的風險和特徵時，銀行應做到誠實、客觀，不能只提高收益率等有利條件。

在提供槓桿或保證金交易服務時，銀行應向客戶充分披露相關風險，告知客戶其損失可能會超過投資額，確認客戶願意、也能夠承擔潛在損失。

金管局表示：“銀行應制定相應政策和控制措施，確保向目標客戶充分披露相關信息，確保客戶能夠理解槓桿交易或保證金交易的風險，知悉在這類交易中可能會面臨要在短時間內追繳保證金的情況。”

金管局還表示，必須建立相關機制來監管好銀行客戶的保證金。

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