馬來央行：貨幣服務企業可采用非面對面驗證流程引導企業客戶

馬來西亞國家銀行（BNM）近日針對貨幣服務企業（MSBs）發布了新的政策文件，允許它們采用非面對面驗證流程引導企業客戶。

2017年，馬來西亞為個人匯款客戶引入了e-KYC（電子化了解你的客戶）流程，並在2019年為貨幣兌換公司引入了e-KYC流程，如今非面對面驗證流程的覆蓋範圍進一步擴大，以涵蓋企業客戶。

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新政策文件規定了持牌貨幣服務企業在使用非面對面核查流程引導企業客戶時必須遵守的最低要求和標準，確保反洗錢/打擊恐怖主義融資的舉措和系統效果到位，以此保障貨幣服務的安全性和完整性。

貨幣服務企業首先要獲得其董事會和馬來西亞國家銀行批準，才能采用非面對面驗證流程引導企業客戶。這些企業須持續確保並證明其采取的識別和驗證企業客戶身份的舉措能夠達到與面對面驗證流程同樣的效果，同時實施檢測和報告機製來識別潛在的洗錢和恐怖主義融資活動。

馬來西亞國家銀行表示，貨幣服務企業須采取強製性驗證辦法，以及至少一種與企業客戶的性質和商業模式相關的額外驗證辦法。在實施強製性驗證辦法下，視頻通話須在沒有事先通知的情況下進行。但是貨幣服務企業可以在不提前通知客戶的情況下，給客戶打電話表明其身份，然後立即進行視頻通話。在視頻通話中，貨幣服務企業可以要求對方出示招牌、存貨等經營業務的證明。

馬來西亞國家銀行還表示，如發現貨幣服務企業有存在不符合政策文件的行為，該行將對其采取適當的執法行動。