馬耳他金融服務監管局對Insignia Cards Limited處以罰款142,000歐元

馬耳他金融服務監管局（MFSA）決定對Insignia Cards Limited處以142,000歐元的行政處罰，該公司已獲授權經營支付服務和發行電子貨幣業務。

MFSA發現，Insignia Cards Limited違反了以下規定：

1. 《金融機構規定》FIR/02/2020，沒有保持適當的記錄安排；

2. 《金融機構法》第10B（1）條和《金融機構法（資金保障）條例》附屬立法376.04，沒有適當保障客戶的資金；

3. 《銀行規定》第14/2020條，內部文件與法定義務沒有保持一致；

4. 《金融機構法》第8B(1)條，沒有將業務職能的外包情況通知MFSA；

5. 《金融機構法》第5(1)(c)條，治理安排不足；

6. 《馬耳他金融服務監管局法案》第16(5)條，沒有向MFSA提供信息。

此外，該金融監管機構命令Insignia Cards Limited：

• 停止預付消費卡資金，立即生效；

• 停止處理來自Insignia Global Solutions Limited和Insignia Med Limited的付款，立即生效；

• ​任命一家獨立第三方公司提供指導。

2021年11月，Fazzaco報導，MFSA已關注到一個無牌實體以FxCityIndex的名義在https://www.fxcityindex.com/域名下運營。