高盛因指紋採集違規問題被 FINRA 罰款125萬美元！

​高盛（Goldman Sachs）已同意就指紋採集違規問題向金融業監管局（以下簡稱“FINRA”）支付125萬美元罰款。

根據聯邦證券法，高盛作為 FINRA 會員公司，必須在與其他公司建立關聯之前或之後採集大部分關聯人員的指紋，並核查所有指紋信息，根據1934年《證券交易法》第3（a）（39）條規定，確定這些關聯人員之前是否因存在不當行為而被列為法定市場禁入者。

然而，2015年1月到2019年11月期間，高盛並未採集大量非註冊關聯人員的指紋，也未篩查這些關聯人員是否為法定市場禁入者。此外，2015年1月到2018年1月期間，高盛未能及時採集至少1061名非註冊關聯人員的指紋信息。

由於高盛無法提供相關證明文件，目前尚有4089名非註冊關聯人員的指紋信息採集狀態尚不明確。此外，高盛還未能保存已進行採集的466名非註冊關聯人員的指紋紀錄。

2018年4月到2019年11月期間，高盛曾與兩名被列為法定市場禁入者的非註冊關聯人員建立並保持關聯。兩名關聯人員的指紋信息均未及時提交以供處理，同時高盛也未能充分考慮其中一名關聯人員的不合格信息。

FINRA 表示，高盛未能根據《交易法》和 FINRA 的相關要求，採集其非註冊關聯人員的指紋信息，並根據指紋信息篩選出法定市場禁入者，是因為該公司沒有合理的非註冊關聯人員指紋採集和指紋信息篩選監管系統和書面程序。高盛違反了《交易法》第17f-2條規定、《美國金融業監管條例》細則、《交易法》第3條、第3（b）條、第17（a）條和第17a-3條規定，以及FINRA 規則4511、3110和2010。

除罰款外，高盛還同意接受譴責，並審查其係統和程序，確保現行系統和程序在指紋識別、指紋採集、指紋信息篩選等方面有合理的設計，以便確保符合監管證券法的相關規定。