近日，北美證券管理協會(NASAA)發布了產品警告清單，其中的金融產品都可能會對投資者造成威脅。盡管這份2020年的報告包括的金融產品許多都長期存在，但出現了許多諸如加密貨幣之類的新興工具，監管機構稱加密貨幣是2020年投資者面臨的最大風險之壹。NASAA更新了2020年投資者可能面臨的五大威脅：包括期票、龐氏騙局、房地產投資、加密貨幣相關投資以及基於社交媒體/互聯網的投資計劃。NASAA發現，許多投資陷阱都承諾高回報，但幾乎沒有披露任何風險，並為激進的銷售行為提供高額傭金。NASAA和New Jersey Bureau of Securities的主席Christopher Gerold表示：“任何說自己的投資沒有風險的人都是在撒謊。沒有人能保證投資回報。”監管機構已將加密貨幣熱潮現象列為其投資詐騙名單的首位，並強調加密貨幣和相關金融產品可能無非是“龐氏騙局和其他欺詐行為所面臨的領域。”因此，它建議投資者對未能清楚披露其風險和成本的加密促銷活動進行仔細篩選。而且，由於這些產品不完全符合現有的聯邦/州監管框架，這些產品的推廣者可能更容易敲詐投資者。此外，NASAA編制的年度清單中的其他要點顯示：盡管人們對龐氏騙局等持續不斷的欺詐行為有了更高的認識，並且社交媒體/基於互聯網的投資騙局相對老套，但這些欺詐行為仍繼續吸引著投資者的步伐。對於在線投資欺詐的新變化，NASAA擔心詐騙者可以通過在線個人資料立即接觸到潛在受害者，其中可能包含敏感的個人信息。這樣，騙子就可以利用針對性更強的宣傳輕松吸引人們，並推廣欺詐性投資產品。在NASAA的2018財年期間，該機構的執法行動確保了超過10億美元的賠償、非法所得和罰款，其中有超過5.58億美元返還給投資者，而4.9億美元的罰款已移交給監管機構。同時，NASAA還透露，其自2019年初以來已經采取了35項執法行動，目前也正在積極調查130多起與加密貨幣相關的新案件。
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