B2B Hub騙局（一）：一家匯商的牌照噩夢

2024年9月，Fazzaco推出全新《吹哨人&情報》板塊後不久，我們的郵箱便收到了一封投訴信。該信來自一家外匯經紀初創公司，舉報者投訴的是一家名為FX B2B Hub Ltd.的公司（現已更名為B2B Hub），想要曝光他們與該公司之間令人不悅的合作經歷。

據該券商（下文稱「券商A」）稱，B2B Hub的公司老闆是一位名叫Amiran Azaladze的人，該人承諾可幫他們獲得萬那杜的外匯經紀牌照，但如今兩年後他的承諾仍未兌現。券商A的內部人士（下文簡稱「舉報者」）同意在匿名的情況下向我們整個故事，揭露B2B Hub涉嫌欺騙券商的內幕。

事件的緣起

券商A首次與B2B Hub接觸是在2022年10月，他們希望和對方合作，以獲得萬那杜金融服務委員會（VFSC）頒發的牌照，從而順利啟動自己的交易經紀業務。

舉報者解釋稱，他們是通過行業內的同行和B2B Hub聯繫上的，且當時該公司在牌照事務方面的能力看似可信。「於是我們聯繫了他們的一位銷售代表，隨後對方創建了一個群聊，Amiran也在群里。所以我們從那時開始了申請牌照並討論當地稅務事務的流程，」舉報者說。

表面上看，這是一次再簡單不過的合作：全部費用為4萬美元，交由B2B Hub包辦從設立當地實體到交付牌照的所有事項。目前，首付款3萬美元已支付，剩餘1萬美元將在牌照獲批後支付。

券商A提供的支付憑證，發票於2022年開具

於是，雙方在2023年1月簽署了協議，所有申請VFSC牌照所需的文件也都提交到了Amiran的手裡。根據協議，倘若申請失敗，B2B Hub承諾全額退款。

一再延遲與空頭承諾

然而，好幾個月過去後，對方的進展卻寥寥，於是券商A團隊開始產生疑慮。到2023年5月，各種不祥之兆已經不可再繼續忽視。「於是我們聯繫了其他諮詢公司，甚至諮詢了當地政府，想知道延遲這麼久是否正常，結果發現B2B Hub根本沒有幫我們辦理匯商牌照所需的資質，因為Amiran甚至都沒有當地的公司服務執照。」舉報者回憶道，「這些都是根據Roy MacDonald先生和Hurley Law法律事務所給我們提供的信息得出的結論。Roy曾是VFSC的首任註冊主管，他一路協助並建立了該國統一的在線企業註冊系統；Hurley事務所也是在萬那杜法律框架內註冊成立的一家可信賴的法律事務所。」

券商A團隊的耐心逐漸耗盡，他們還從萬那杜總檢察長辦公室得知，B2B Hub一直未能替他們註冊好當地的實體，這很難不讓人懷疑該公司是不是在故意拖延流程。

VFSC於2023年2月發布的關於FX B2B Hub公司的警告

VFSC於2023年3月發布的關於FX B2B Hub公司的警告

Roy MacDonald的郵件回復，指出Amiran很可能會詐騙客戶資金

「顯然他是在故意拖延進度，好利用我們的首付款去投資他其他的商業項目，」舉報者說道。

隨著憤怒升級，券商A表示要向英國政府提起法律訴訟，這一舉動顯然迫使Amiran作出了回應。Amiran給券商A發出了一封正式信件，他在信中承諾，如果他未能在2023年9月完成當地實體註冊以及未能在2023年11月完成VFSC牌照的審批，則將退還首付款。

Amiran的第一封信函，承諾會在2023年9月中旬完成牌照申請，不然就會給券商A全額退款。

Amiran的第二封信函，承諾會在2023年9月29日完成牌照申請的批准，並再次表示若不成則會扣除5000美元公司註冊費用後，退還剩餘的26530美元。

「只有等到我們威脅要將案件提交英國法院後，他們才開始為我們註冊當地實體。那時起，他們突然表現得非常積極，不僅向我們展示了付款憑證，還有他們聘請的萬那杜合規外包商的進展通知，直到終於完成當地實體的註冊之後，他們又把我們晾在一邊了。」舉報者說道。

完成萬那杜的公司實體註冊後，Amiran再次失聯，據券商A團隊稱，少數幾次他的回覆時也是在撒謊。

「鑑於到11月為止並沒有交付任何成果，所以我們要求他退還承諾的款項，或至少退還已支付金額的70%。但他只是一再撒謊。某次他甚至聲稱牌照會在2024年3月獲批。但到2024年5月，我們仍未收到VFSC的任何確認函，而在那之前我們已經購買了PI保險，提交了所有相關用於資金管理以及VFSC所要求的保險保單。」

舉報者補充稱：「Amiran卻從未向我們出示過任何簽署的牌照申請表格，也沒有任何他們與當地供應商或VFSC之間關於我們牌照進度的郵件通信記錄。」

B2B Hub最近的一次回應又是一項新的承諾：Amiran提到銀行帳戶將在2024年8月底前完成。但截至本文撰寫時，仍未交付出任何結果，也沒有任何關於牌照進展的通知。

舉報者稱，設立當地銀行帳戶本應是一件簡單的任務，但幾個月過去仍未完成。「在與萬那杜國家銀行聯繫後，他們告知自9月以來，Amiran沒有提供開設帳戶所需的必要文件。」

當地銀行的郵件，時間顯示在10月的時候他們仍然在要求提供相關的開戶文件

獨角戲？

券商A堅信，B2B Hub顯然只是一家一人操作的公司，所有與VFSC牌照相關的事務都由Amiran一人掌控。他的下屬，包括他的銷售團隊，則完全無法接觸到萬那杜的關鍵文件或當地聯繫。

舉報者表示正式由於Amiran控制這家公司業務的方方面面，才導致一而再再而三的拖延，而且沒有人可以問責。

舉報者指出：「我們還發現其他經紀商也有類似經歷，包括一家等待了超過一年才獲得葛摩牌照的客戶，而該牌照本應在兩個月內就能辦理妥當。」

券商A與B2B Hub的經歷引發了對該公司合法性的嚴重質疑。作為這場騙局背後的唯一人物，Amiran Azaladze一再未能兌現承諾，使券商A和其他客戶的投資化為泡影。

在回顧這一遭遇時，舉報者提醒其他公司在選擇牌照諮詢公司時務必謹慎。「他提供的是他根本無法兌現的服務。事後看來，我們應該早些察覺到這些跡象，」他說道。

截至發文時止，Amiran仍然未對Fazzaco發出的提問做出任何回應

Fazzaco也曾通過Whatsapp向Amiran發送消息，他雖然同意接受我們的採訪以闡述自己的觀點，我們也發送了相關問題，但截至本文撰寫時，我們仍未收到他的進一步回復。不過我們將繼續跟蹤此事件的發展，如果您有一手消息，請致信whistleblower@fazzaco.com與我們取得聯繫。