點名批評！BaFin責令挑戰者銀行N26加強反洗錢措施

德國聯邦金融監管局（BaFin）責令挑戰者銀行N26實施適當的內部控制和保障措施，並遵守一般盡職調查要求，此舉旨在預防洗錢和恐怖主義融資風險。

此外，BaFin還任命了一名特別專員來檢查命令的落實情況、N26在解決已發現的其他缺陷方面的進展。

N26表示，詐騙犯通過第三方開戶，並把這些賬戶用來詐騙。自新冠肺炎疫情蔓延以來，與在線交易掛鉤的犯罪活動數量在全球範圍內快速攀升。BaFin下達的命令旨在預防阻止開設此類賬戶，儘快識別並關閉非法金融交易。

N26透露，它正在與BaFin密切合作來改進系統並執行命令。N26需要填補在IT監控和客戶盡職調查方面的缺陷，同時確保擁有足夠的人力、技術和組織資源來履行預防金融犯罪的強制性義務。

BaFin並未明確指出N26存在違規行爲，N26需要在特定的時間內執行命令，不得向公衆披露相關信息。

年初，Fazzaco報道了N26獲得巴西中央銀行頒發的直接信貸銀行（SCD）牌照​。擁有此牌照後，N26有權開展信貸業務。