金融機構合規成本預計將在 2021 年達到 2139 億美元

LexisNexis Risk Solutions作爲提供必要信息以幫助客戶預測和管理風險的行業領導者，近日 發佈了其年度金融犯罪合規成本全球報告，該報告基於對包括銀行、投資公司、資產管理和保險公司等在內的全球金融機構的 1015 名金融犯罪合規決策者的調查。

該報告顯示，所有金融機構的金融犯罪合規總成本預計在 2021 年達到 2139 億美元，超過了 2020 年的 1809 億美元，其中西歐國家和美國的金融犯罪合規成本佔全球總預計成本的 82.7%。

該報告還顯示，各地區對運營中面臨的最大挑戰認可不一。例如亞太地區在運營中遇到的最大挑戰即採取 KYC政策進行登錄審查，西歐和拉丁美洲認爲最大挑戰爲客戶風險分析，而北美和南非則將制裁篩選視爲最大挑戰。

調查發現，將其金融犯罪合規預算的較大份額分配給技術的金融機構，相比之下所受的財務和合規運營影響較輕。例如，那些在技術上花費超過一半的金融犯罪技術預算的企業中，只有 42% 的企業表示新冠肺炎疫情對其客戶風險分析有顯著的負面影響，而對於在技術上分配不到一半的企業，這一比例爲 57%。同樣，那些更注重技術的企業相比那些以人工方法爲主的企業來說，受主要合規性挑戰的影響較小。

LexisNexis Risk Solutions副總裁 Leslie Bailey 表示:“犯罪分子十分狡猾，但金融犯罪合規的多層次解決方案可以形成更具成本效益、更高效的合規方法，大規模的組織也將受益。金融機構應調查其客戶的生理和數字身份屬性，利用數據分析實時評估風險和行爲。”