ASIC下達首個DDO停止令，禁止三家金融公司向消費者提供金融產品

澳洲證券與投資委員會（ASIC）已經對三家金融公司下達了臨時停止令，以應對其產品在目標市場確定（TMD）方面的缺陷。這些行動是ASIC首次使用設計和分銷義務（DDO）下的停止令權力，該義務於2021年10月5日生效。

TMD是一份強制性的公開檔案，規定了金融產品可能適合的消費者類別（目標市場）。它還規定了與該產品的分銷和審查有關的事項。這三家金融公司沒有適當地確定它們打算針對的消費者或沒有TMD，這意味著產品可能以其他方式被推銷和銷售給不適合或風險過大的零售投資者。

臨時停止令禁止Responsible Entity Services Limited（RES）以及UGC Global Group（UGC）旗下的兩家公司UGC Global Alpha Limited和UGC Global Alpha Fund Limited向零售投資者發行相關管理投資計劃權益或股票。

ASIC副主席Karen Chester表示："設計和分銷義務的設立是為了提供更好的消費者結果。根據該法律規定，公司必須採用以消費者為中心的方法，需要設計符合其目標市場消費者需求的金融產品，並以有針對性的方式分銷這些產品。如果公司做得不對，有可能對消費者造成傷害，ASIC現在可以迅速採取行動，破壞不良行為，防止損害。"