ASIC宣布取消Australian Dealer Group金融服務牌照

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）宣布，已取消The Australian Dealer Group Pty Ltd （ADG）持有的澳大利亞金融服務（AFS）牌照。

ASIC發現，在2017年11月至2020年12月期間，儘管ADG只獲授權提供一般性建議，但它仍向消費者提供有關其退休金的個人建議。因此，ADG未能遵守提供個人建議時所需的法律義務，比如為客戶的最大利益行事，以及提供一份建議聲明。由於參與這一行為，ADG涉嫌多次違反金融服務法。

據ASIC稱，該金融服務牌照因ADG在提供金融服務時未能遵守其有效、誠實或公平的義務而被取消。 ADG被發現有以下行為:

1、將自身利益置於消費者利益之上；

2、在開展遺失退休金搜尋時違反了澳大利亞稅務局（ATO）的條款；

3、未經消費者同意擅自行動；

4、在不透明、不公平的情況下，臨時收取退休金整合費用；和

5、通過電話迫使消費者簽署退休金整合協議，包括在尋求達成協議之前不提供時間閱讀條款和條件。

這一行為的後果是，消費者可能會受到傷害，包括因持有養老金而導致的保險損失，額外花費以及ATO對不適當獲得養老金的處罰。

ADG有權向行政上訴法庭提出上訴，要求對ASIC的決定進行複審。