ASIC年度報告：803件牌照申請審核未達標，CFD發行商退還逾3,900萬澳元

澳洲證券及投資委員會（ASIC）週一公布的年度報告顯示，該監管機構在金融服務牌照申請的審核速度上未達自訂目標。在截至6月30日的12個月內，ASIC共收到803件授予或變更澳洲金融服務（AFS）牌照的申請，其中82%在240天內完成審核，低於90%的目標；另有66%在150天內完成審核，也未達到70%的目標。

ASIC將審核延遲歸因於遷移至新的AFS牌照入口網站，期間有超過300件已在審核中的申請需要轉移，部分時間員工須同時處理新舊系統的檔案。此外，監管機構指出，以新興且複雜商業模式為基礎的申請增加，包括數位資產與做市業務，這些案件需要更多分析及跨專業團隊協調。

在牌照核發方面，ASIC本年度批准698件申請，高於前一年的678件；撤銷或暫停255張牌照，也多於前一年的215張。截至年底，仍有507件申請正在處理中，較前一年的554件減少。ASIC表示，隨著支付與數位資產領域的改革，預期受監管群體將持續擴大，並計劃在2026-27年度推出進一步措施以加快審核速度。

ASIC目前監管6,490張AFS牌照持有者，其中包括75家零售場外（OTC）衍生品發行商。在數位資產方面，截至9月初、即針對未持牌供應商的救濟措施結束前，ASIC已收到超過45件與數位資產服務相關的申請。當《數位資產框架法》於2027年4月9日生效後，許多現有持牌機構將需要為數位資產及代幣化託管平台增加額外授權。

在執法方面，ASIC對87名個人及公司採取移除或限制提供金融服務的措施，高於前一年的58名。該機構啟動32件民事訴訟，較35件的目標少3件，並表示包括Shield與First Guardian等大型案件已佔用資源。法院在本年度判處的民事罰款總額達8.299億澳元，遠高於2024-25年度的1.041億澳元，其中Union Standard差價合約案約占總額的36%。

針對差價合約（CFD）發行商，ASIC在2024年10月至2025年12月間審查了52家業者。其中39家調整了目標市場，48家修正了場外衍生品交易申報。這些發行商因違反CFD產品干預令，已向零售客戶退還超過3,900萬澳元。ASIC指出，該行業的通報違規情況較前一年增加127%。

6月，聯邦法院命令Union Standard International Group及兩名前公司授權代表支付3.002億澳元，ASIC稱此為創紀錄罰款。報告顯示，2018年至2020年間，零售客戶損失超過8,300萬澳元。CFD產品干預令中的槓桿上限將於2027年5月23日到期，ASIC本月提議將該命令再延長10年至2037年，意見徵詢截止日為11月9日。

ASIC主席Sarah Court於6月1日接替Joe Longo，她表示該機構將在新年度「爭取更大的影響力」。ASIC亦下架超過19,400個投資詐騙及釣魚網站，較前一年增加182%；啟動260件正式調查，完成1,012次監察。年度支出增加1.04億澳元，ASIC歸因於執法活動增加以及數據與數位能力相關工作，並報告9,990萬澳元的赤字。該機構代政府收取30億澳元的費用、罰款及徵費，較2024-25年度增長57%。