ASIC指控：Mercer Financial Advice涉嫌無服務收費及披露違規行為
ASIC已在聯邦法院對Mercer Financial Advice (Australia) Pty Ltd (Mercer)提起民事處罰程序，指控其涉嫌向其客戶就收取的費用和未提供的服務作出虛假或誤導性陳述，以及未能提供費用披露聲明。
ASIC副主席Sarah Court表示：「這些訴訟是大型金融機構向客戶收取費用的另一個例子，我們聲稱這些金融機構無權收取費用，因為這些客戶並未獲得金融服務和建議。」
Court女士總結道：「此外，Mercer糟糕的合規系統導致了據稱具有誤導性的披露聲明，這影響了客戶在購買金融服務時的決定。」
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ASIC聲稱，在2016年7月至2019年6月期間（即ASIC尋求民事處罰的時期），Mercer作出虛假或誤導性陳述的案例超5500次，該公司聲稱：
已經提供了其必須提供的所有服務，而實際上沒有。具體而言，Mercer未能為其客戶提供審查會議，這是與財務顧問的正式會議，以跟蹤客戶對其財務計劃的進展並審查其財務狀況；
誤導客戶支付其沒有義務支付的費用；
誤導客戶與其簽訂了具有約束力的合同。
ASIC進一步指控Mercer未能向2100多名客戶提供費用披露聲明或提供不準確的聲明，並且未能采取一切必要措施確保有效、誠實和公平地提供其牌照所涵蓋的金融服務。
Mercer已經為超過3400名客戶完成了一項補救計劃，這些客戶因在2012年1月至2019年6月期間可能未提供的財務建議而被收取費用，致使Mercer賠償約4500萬美元。
ASIC正在尋求法院的違規聲明和罰款，以及要求Mercer向公眾披露其違規行為的命令。
法院尚未安排第一次案件管理聽證會的日期。
背景
ASIC此前已對澳大利亞國民銀行 (NAB) 采取行動，理由是其與不提供服務的費用和誤導性費用披露聲明有關。聯邦法院對NAB的違規行為（21-226MR）處以1850萬美元的罰款。
ASIC此前還啟動了其他幾項關於無服務收費的訴訟。包括針對Westpac (22-097MR)、Aware Financial Services (22-023MR)、OnePath Custodians (21-350MR) 和AMP (21-191MR)。
截至2021年12月31日，澳大利亞最大的六家銀行和金融服務機構已支付或提供總額為29億美元的無服務行為費用補償 (22-020MR)。
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