ASIC訴西太平洋銀行案最新進展！後者二次上訴被澳洲高院駁回

澳大利亞證券和投資委員會（以下簡稱“ASIC”）宣布，澳大利亞高等法院（以下簡稱“高等法院”）已就西太平洋銀行兩家子公司Westpac Securities Administration Limited（以下簡稱“WSAL”）和BT Funds Management Limited（以下簡稱“BTFM”）因不服聯邦法院判決提起的上訴做出裁決。此前，ASIC 在聯邦法院起訴 WSAL 和 BTFM 涉嫌違反金融服務法，WSAL 和 BTFM 被判罪成。

高等法院裁定，維持聯邦法院原判，駁回WSAL 和BTFM 的上訴，並一致確認被告兩家公司在未獲准提供個人理財建議的情況下，電話聯繫14名客戶推薦個人理財產品的行為，違反了《公司法》中“以客戶利益最大化為原則行事”，以及“誠實、公平、高效行事”的要求。

此次案件的起因是，WSAL 和 BTFM 曾開展兩次電話營銷活動，過程中兩家公司建議客戶將其他養老金賬戶的養老金轉入西太平洋銀行關聯的養老金帳戶。通過這兩次活動，西太平洋銀行在2013年1月1日至2016年9月16日期間將其管理的資金提高了近6.5億美元。西太平洋銀行曾因不服聯邦法院一審判決，在聯邦法院首次提起上訴，該上訴已於2019年10月28日被駁回。

此次，高等法院裁定，維持聯邦法院所有判決。同時，高等法院還明確了針對消費者和金融服務提供商的一般性建議和個人性建議之間的區別。

該案現將送回聯邦法院進行聽證，聽證日期將另行通知。聽證會上，ASIC 將尋求對 WSAL 和 BTFM 的違規行為處以罰款。