ASIC起訴前理財顧問Osama Saad 追查3,400萬澳元資金流向

澳洲證券及投資委員會（ASIC）週三對前理財顧問Osama Saad提起訴訟，指控其公司收受約3,400萬澳元（約2,200萬美元）款項，這些資金來自後來倒閉的兩檔退休基金相關實體。ASIC向聯邦法院提交的簡要陳述指出，這些付款繞過了澳洲對利益衝突報酬的禁令，該禁令禁止顧問收受可能影響其推薦產品的利益。

根據ASIC提交的文件，Saad的公司Atlas Marketing於2023年5月簽署協議，有權就「Converted Leads」在First Guardian Master Fund的投資金額，每月收取6%的款項。ASIC另指稱，與Shield Master Fund開發商達成的另一項安排，對客戶資金設定了8%的費用。First Guardian與Shield合計從約11,000名投資者手中吸納約11億澳元，ASIC在8月已將案件範圍擴大至審計師及一家離岸工具。

文件顯示，與First Guardian相關的實體在2022年5月至2024年初之間，向Atlas及Saad的另一家公司United Capital支付約2,440萬澳元。與Shield相關的實體則在類似期間支付約1,010萬澳元。ASIC聲稱，這些付款是以佣金、利潤分成協議或名義上的「基礎設施」費用形式進行。

其中約1,620萬澳元流向行銷及潛在客戶開發公司，包括Aus Super Compare與Just Sort My Super，這些公司將零售客戶引導至理財業務公司Venture Egg及Financial Services Group Australia（FSGA）。ASIC指稱，這兩家公司在2022年10月至2023年11月間，建議至少2,312名零售客戶將大筆退休金投入First Guardian、Shield或兩者。FSGA由Ferras Merhi控制，ASIC稱其為Saad的夥伴。

Venture Egg是Interprac Financial Planning的企業授權代表，其代表曾建議6,843名客戶將約6.77億澳元投入這兩檔基金。ASIC於9月禁止前Sequoia Financial Group執行長Garry Crole擔任管理職務10年，理由與Interprac的監督有關。

ASIC主席Sarah Court表示：「我們指稱Saad先生參與了規避這些法律的計劃。」ASIC還指稱，至少670萬澳元流向Saad、與他或Merhi相關的人員及實體，或用於Saad的個人利益。

第二組指控涉及Saad自身的理財建議。ASIC指稱，他在2021年2月至12月間建議217名零售客戶將退休金轉入一檔自選基金，並將超過2,530萬澳元投入First Guardian。監管機構表示，該建議違反了最佳利益義務、不適當，且將Saad的利益置於客戶利益之上。根據文件，他在建議客戶投資First Guardian的同時，還協助安排該基金的行銷及潛在客戶開發。

Saad本人於2016年6月至2021年12月間是Interprac的授權代表，並透過Venture Egg向客戶提供建議。Court表示，Saad「將數百名澳洲人的退休儲蓄引導至高風險投資」，這些投資後來倒閉。聯邦法院於2025年2月根據ASIC的申請，凍結了他部分資產。

此案是ASIC就First Guardian與Shield啟動的第17宗訴訟，監管機構表示預計將採取進一步行動。這起倒閉事件是ASIC 2026年的執法重點之一。2025年3月，ASIC申請將First Guardian的責任實體Falcon Capital清盤，此前該基金披露約2.74億澳元的逾期現金應收款。Falcon已於2025年4月被清盤。Shield的責任實體Keystone Asset Management也正在清算中。

這些指控尚未在法庭上得到驗證。ASIC正尋求法院宣告、金錢處罰、禁止Saad提供金融服務的命令，以及取消其管理公司的資格。