ASIC：MobiSuper和ZIB Financial因違規推銷金融服務遭罰款25萬美元

聯邦法院已下令MobiSuper Pty Limited (MobiSuper)和MobiSuper的金融服務持牌機構ZIB Financial Pty Limited (ZIB)因違規推銷MobiSuper基金而支付25萬美元的罰款。

ASIC副主席Sarah Court表示：「養老金對澳大利亞人未來的財務安全很重要。至關重要的是，消費者在選擇他們的超級基金時，不會被誤導或提供不符合他們最佳利益的個人建議。「

MobiSuper客戶服務官 (CSO) 致電客戶（包括接受MobiSuper提供的搜索服務的客戶），以識別其他退休金提供商或澳大利亞稅務局運營的賬戶中「丟失」的退休金。

法院發現，在營銷電話中，MobiSuper CSO：

• 提供個人建議，但未以這些消費者的最大利益為出發點；

• 未能警告消費者所提供的建議是基於不完整或不準確的信息。

聯邦法院還發現MobiSuper：

• 誤導性地聲稱消費者可以通過在MobiSuper Fund開立賬戶並將他們的退休金合併或滾動到賬戶中來節省費用；

• 未能按照法律要求向消費者提供任何建議聲明。

MobiSuper的持牌機構ZIB已被責令對MobiSuper CSO的失敗以及ZIB未能採取合理措施確保這些失敗不會發生支付罰款。聯邦法院還發現，ZIB沒有履行其確保其牌照涵蓋的金融服務（如MobiSuper提供的）有效、誠實和公平地提供的義務。

Court女士總結道：「ASIC接手此案是因為擔心在沒有相關法律保護的情況下提供個人建議，並且消費者被誤導將他們的退休金轉入MobiSuper基金。這種做法並沒有關注對消費者最有利的東西。ASIC將繼續努力確保持牌機構遵守法律並正確監控其公司授權代表，以防止不良的促銷行為，」

Charlesworth法官發現ZIB的「作為和不作為沒有達到金融服務持牌機構所期望的「健全的道德價值觀和判斷力」，且「嚴重偏離了合理的建議執行標準」。

背景

MobiSuper是ZIB金融服務牌照的企業授權代表。MobiSuper是MobiSuper Fund的發起人，該基金是Tidswell Master Superannuation Plan的一個部門。

聯邦法院此前宣布，Tidswell金融服務有限公司（Tidswell Master Superannuation Plan在相關時間的受託人）未能採取一切必要措施確保有效、誠實和公平地提供其牌照所涵蓋的金融服務。Tidswell已與MobiSuper簽約，以向潛在成員推銷MobiSuper基金。