BaFin命令N26 Bank GmbH限制增長以降低運營風險，並任命特別專員監督落實情況

​德國聯邦金融監管局（BaFin）近日命令N26 Bank GmbH採取措施確保該銀行再次建立適當的商業組織，降低運營彈性面臨的風險。此外，BaFin還任命了一名特別專員來監督該銀行的落實情況。

具體而言，BaFin已要求N26 Bank GmbH採取彌補在信息技術和外包管理方面風險管理缺陷的措施。該機構必須在規定的時限內實施這些措施。

風險管理方面產生的缺陷是由於該銀行的大幅增長造成。 BaFin已經下令其採取風險緩解措施，對客戶增長和某些風險敞口進行限制。根據要求，N26 Bank GmbH每月最多只能獲得50,000個新客戶。此外，由不動產抵押貸款擔保的風險值不得超過500,000,000歐元。這一限制適用於該銀行運營的所有國家。

根據官方發布的消息，對N26 Bank GmbH增長的限制將使該機構能夠把更多的資源用於加強客戶身份識別流程、交易監測和可疑交易報告等工作。

此外，根據BaFin於2021年6月25日發布的公告，由於N26 Bank GmbH延遲提交大量的可疑交易報告，該監管機構對其處以了425萬歐元的行政罰款。