CFTC牽頭多機構行動 打擊情人節前價值100億美元的「豬圈式」戀愛詐騙

商品期貨交易委員會（CFTC）已聯合20多個聯邦及州級機構，在全國範圍內展開打擊戀愛投資詐騙的行動，這類詐騙通常被稱為「豬圈式」（pig butchering），去年共從美國受害者手中騙取約100億美元。此次名為「DatingOrDefrauding?」的宣傳活動正值情人節前期，這是詐騙分子通常加大作案力度的時段。

CFTC主席邁克爾·S·塞利格（Michael S. Selig）表示：「外國犯罪分子正在利用交友應用、社交媒體、即時通訊平台和人工智慧從美國公民手中詐取資金。」他呼籲公眾提醒親友，並透過受信任的軟體系統和美國監管的中介機構保護加密資產安全。

近年來，這類詐騙造成的經濟損失急劇上升。僅美國受東南亞操控的詐騙案件損失就同比增長66%，而全球損失估計超過750億美元。據報導，2024年「豬圈式」詐騙收入增長近40%，受害者向詐騙平台存入的資金增加了210%。美國個人受害者平均損失超過15萬美元。

東南亞仍是此類犯罪的主要集中地。柬埔寨、老撾和緬甸的詐騙收入總計約438億美元，在柬埔寨的詐騙中心中約有10萬至15萬名工作人員被迫參與，三國共有約30.5萬名詐騙從業人員。詐騙分子越來越多地使用人工智慧生成的訊息，並將受害者從WhatsApp等主流平台轉移到加密應用如Telegram，增加了偵測難度。

此次CFTC牽頭的行動涵蓋司法部刑事司、聯邦調查局（FBI）、證券交易委員會（SEC）、國稅局刑事調查部門、美國特勤局及金融犯罪執法網絡（FinCEN），以及明尼蘇達州、俄勒岡州、華盛頓州、威斯康星州和美屬維京群島的州級監管機構。自律組織FINRA和全國期貨協會（NFA）也參與其中。在全球範圍內，CFTC與國際證券委員會組織（IOSCO）合作開展協調教育宣傳。

詐騙手法通常透過交友應用、社交媒體、即時通訊或隨機簡訊聯絡受害者。他們使用虛假頭像、影片和AI生成的聲音建立信任，然後推廣加密貨幣、外匯或貴金屬投資機會，透過虛假的交易平台誘導投資。受害者初期可能看到虛假的盈利，以促使投入更多資金，但最終無法提領。

CFTC近期內部重組強調防止詐騙。代理主席卡羅琳·范（Caroline Pham）將執法部劃分為兩個主要工作組：複雜詐騙工作組和零售及綜合執法工作組，後者專注保護散戶投資者。在塞利格主席領導下，CFTC更側重指導與預防，而非技術性合規執法，並強調針對故意不當行為的處理，而非無意違規。