CySEC主席George Theocharides訪談 | 一文了解2022年監管政策和監管框架變化

塞浦路斯證券和交易所委員會（CySEC）主席George Theocharides近日在採訪中表示，該監管機構的目標是在2022年加強監管措施，併計劃將加密資產納入監管範圍。此外，他還概述了金融業即將經歷的監管框架改革。

George Theocharides強調，2022年，CySEC將重點關注監管部門的人員配備問題，受監管實體（尤其是塞浦路斯投資公司CIF）的營銷活動監督，以及替代融資形式的深入發展。

CySEC將推動立法進程，以降低網絡攻擊和其他運營風險，同時對另類投資基金經理行業進行改革，以及探討與技術創新相關的一攬子立法建議。

George Theocharides還提到了CIF牌照可能被暫停的原因，並指出塞浦路斯投資公司行業正呈現出良好的增長勢頭。

具體採訪內容如下：

1、CySEC 2022年的目標是什麼？您將重點關注哪些問題？

CySEC的主要目標是通過有效監督來引導投資服務行業健康發展，並充當投資者的保護傘。除了為監管部門配備更多人員外，我們還將加強對在線交易平台等高風險實體的監管力度。另外，我們還將重點放在監督受監管實體（尤其是塞浦路斯投資公司）向投資者推銷其產品時所採用的營銷方式。 2022年，我們還計劃審查與客戶資金有關的規則。

2022年，《明示信託和其他類似法律安排的受益所有人登記冊》將投入使用，該登記冊中包含受益所有人的準確信息和最新信息。此舉將有利於提高透明度，同時也有利於打擊洗錢和恐怖主義融資活動。

CySEC將在2022年推出新的考試項目，考試對象涉及接觸投資者的塞浦路斯投資公司的財務信息提供者，確保只有了解相關監管框架的專業人員才能獲得投資服務領域的就業認證。與此同時，塞浦路斯還將逐步實施國家金融掃盲戰略。

此外，我們將獲得歐盟復甦和恢復基金的資助，併計劃將創新重心轉移到監管沙盒。在這種環境下，初創企業、科技公司和其他實體將能夠在CySEC的監督下，在真實條件中測試其創新產品或服務。

CySEC將關注替代融資形式（尤其是可持續投資）的進一步發展。據我們預測，加密資產服務提供商的註冊和活動數量有望在2022年實現增長。

2、2022年監管框架最重要的變化是什麼？

我們計劃在2022年出台一系列新的法律法規，其中包括歐盟擬議的金融業數字化運營彈性法規（DORA）。 DORA旨在確保塞浦路斯投資公司、另類投資基金管理公司（AIFMs）、可轉讓證券集合投資計劃（UCITS）管理公司等金融系統參與者均採取了必要的保障措施來降低網絡攻擊和其他運營風險。受監管實體需確保其能夠抵禦與信息通信技術（ICT）相關的所有業務中斷和威脅。

今年年初，我們將探討有關（歐盟）600/2014號法規（MiFIR）《歐盟金融工具市場法規》的修正案。此外，在歐盟資本市場聯盟（CMU）計劃下，我們還將修訂《另類投資基金經理指令》（簡稱AIFMD；歐盟指令2011/61/EU），並調整歐洲長期投資基金（ELTIFs）監管規則。

另一大重要變化是建立“歐洲單一接入點”（ESAP），旨在為歐洲公司和投資產品提供統一的公開財務數據、可持續發展相關信息，該接入點有望於2024年底投入使用。

3、在打擊洗錢和恐怖主義融資的問題上，是否也會進行立法改革？

歐盟委員會去年7月提出了打擊洗錢和恐怖主義融資的一攬子提案，該一攬子提案包括四項立法建議，並提及了與技術創新相關的新挑戰。歐盟委員會計劃在今年就這些提案開展討論，目的是在歐盟內部建立一個全新的、更協調的監管框架和體制框架。

這四項立法提案如下：

1、成立反洗錢機構AMLA，該機構將有權對法人實體實施行政處罰，最高處罰金額為營業額的10%或1000萬歐元，以金額較高者為準。

2、通過《歐盟反洗錢第六號指令》

3、制定客戶盡職調查和受益人相關的法規。法律規範將涵蓋加密貨幣以及其他領域，所有服務提供商將有義務對其客戶和受益人進行全面審查。

4、現有的資金轉賬服務規則將適用於加密資產交易，加密服務提供商將有義務記錄此類交易的收款方和付款方的所有信息。

4、CySEC的監管重點是什麼？您可以使用哪些監管工具？

我們將密切關注市場實踐、治理和風險管理流程、客戶吸引力、適用性要求和反洗錢問題等，我們通過現場審計來檢測受監管實體的合規性，對一系列文件進行遠程審計，並將主要結果公佈在CySEC網站上。

除了上述監管工具外，CySEC自2015年起採用了風險監管框架，加強了監管職能。 CySEC從2021年起，並將在2022年繼續設計和開發與實施EMIR《歐洲市場基礎設施監管》、MiFIR和SFTR《證券融資交易法》等法規相關的程序和方法。

此外，CySEC還設立了一個專門部門，密切監督受監管實體履行反洗錢義務的情況。

5、塞浦路斯投資公司2022年的前景如何？

塞浦路斯投資公司行業將呈現出良好的增長勢頭。持牌公司數量達到了244家，這些公司共僱傭了約6000名專業人員。為這些持牌公司提供支持服務的行業也創造了很多新的就業機會，如內部和外部審計服務、合規服務和法律服務等。目前，我們正在審查35份CIF牌照申請，提交了完整資料並滿足條件的公司將在2022年獲得牌照。

6、目前CySEC暫停了多少個CIF牌照？

CySEC已決定暫停4家塞浦路斯投資公司的牌照。

7、公司遭停牌的主要原因是什麼？

塞浦路斯投資公司違反了相關法律規定後，CySEC則會暫停其牌照，並給予一定寬限期讓其整改。 CySEC經再次調查發現該公司合規後，就會撤銷停牌決定。反之，CySEC將延長停牌時間，或著手吊銷其牌照。若公司存在嚴重違法行為，CySEC將直接吊銷其牌照。

8、是否有公司因合規問題被吊銷牌照後，決定停業的？

有

9、CySEC一共吊銷了多少個CIF牌照（停牌除外）？

2015年至今，CySEC吊銷CIF牌照的次數共17次。

10、您是否會不時收到很多公司集體要求吊銷其牌照的申請？如有，您是如何處理的？

所有持牌塞浦路斯投資公司均與CySEC保持緊密聯繫，以解決相關問題。其中部分公司自行決定棄牌，並通知CySEC其已停業，造成這種情況的原因較為複雜。大規模申請吊銷牌照的情況倒是沒出現過，這從近年來持牌公司的數量就可以看出來。根據最新的統計數據，2021年11月，持牌公司的數量達到了244家，2020年底為242家，2019年為240家。

11、CySEC在打擊無牌公司方面的作用是什麼？

只有獲得CySEC或其他歐盟成員國主要監管機構授權的投資服務提供商，才有資格從事投資服務行業。未經授權提供此類服務將視為違法行為，CySEC當給予行政處罰。

CySEC網站提供獲認證人士公共登記冊（簡稱“公共登記冊”），裡麵包括持牌塞浦路斯投資公司和其他歐盟成員國授權公司名單。我們敦促投資者保持謹慎，核實與之打交道的公司是否有權在塞浦路斯提供投資服務。此外，我們將定期更新黑平台名單，對無牌公司運營的網站發出警告。

(文章來源：Stockwatch）