CySEC加強了客戶資金保障程序

塞浦路斯地方監管機構塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）於5月4日星期一發布了諮詢文件，內容涉及加強塞浦路斯投資公司（CIF）持有的客戶資金保障程序。監管機構將在2020年5月18日之前接受對諮詢文件的回應。

CySEC打算發布一份通函，以進一步加強CIF維護其客戶資金所遵循的程序。監管者指出，到岸投資人從客戶那裡收到資金時，必須迅速將這些資金存入中央銀行，信貸機構或在第三國授權的銀行或合格的貨幣市場基金的一個或多個賬戶。

如果CIF拒絕遵守此要求，則CIF必須通知開立客戶帳戶的實體，他們有義務將客戶的資金與自己的資金分開。此通信應保存在CIF的記錄中，並可供CySEC審查。在這種情況下，考慮到在公司破產的情況下對客戶資金的風險較高，CIF有義務向當地監管機構證明他們沒有其他選擇或解決方案，只能開展此類業務。

如果CIF無法向CySEC斷言其已完全應用了要求，則CySEC可以要求CIF將等額的自有資金隔離在CIF可以滿足第4（1）款要求的另一個司法管轄區的獨立標題賬戶中關於保護屬於客戶的金融工具和基金的指令DI87-01（e））（指令）。

在這種情況下，CySEC建議，根據指令第6（2）段，CIF應在選擇，任命和定期審核在第三國授權的信貸機構和銀行時行使一切適當的技巧，謹慎和盡職調查，其中資金的存放以及這些資金的安排，並考慮到作為必要盡職調查的一部分，這些資金需要多樣化。

CIF可以與支付服務提供商（PSP）和電子資金機構（EMI）維護商家帳戶，以清算和結算其客戶之間的支付交易。

CySEC在《諮詢文件》中指出，每個財政年度的CIF至少應執行一次客戶資金轉移銀行的盡職調查程序。在選擇存放客戶資金的銀行時，CySEC希望CIF考慮以下因素：

投資公司必須考慮將客戶資金分散於多家銀行，例如，這些資金的規模足以保證這種分散。 CySEC解決了將客戶的資金存入與CIF屬於同一組的銀行或合格貨幣市場基金的問題。在這種情況下，CIF必須限制存入任何此類集團實體或任何此類集團實體的組合的資金，以使資金不超過所有此類資金的20％。

CySEC還認為，客戶在銀行或貨幣市場基金中的資金餘額始終必須為300萬歐元，或CIF持有的客戶資金總額的50％。地方當局還指出，由每個CIF決定緩衝區的一部分。將維持儲備金，以促進其運營的平穩運行，以確保沒有延誤，用PSP / EMI補償客戶資金，管理與以另一種貨幣維護客戶資金有關的匯兌風險，並彌補任何赤字。

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