CySEC提議通過CIF加強對客戶資金的保護

來源: Finance Magnates 2020-05-04

塞浦路斯證券交易委員會（簡稱CySEC）發表了諮詢文件這週一，在監管機構的目的是加強關於塞浦路斯投資公司（CIFS）持有的客戶資金的維護程序。

特別是，監管機構在擬議的通函中規定，到岸投資人收到客戶資金時，必須立即將這些資金放入在中央銀行，信貸機構，在第三國授權的銀行或合格的貨幣市場開設的一個或多個賬戶中。基金。

如果阻止CIF遵守上述規定，CySEC表示：“ CIF必須將價格標准通知實體。開設客戶帳戶的指令第6（1）條規定，客戶有義務將客戶的資金與自己的資金分開。該通信應保存在CIF的記錄中，並可供CySEC審查。”

為此，CIF必須向塞浦路斯監管機構證明，除了開展此類業務外，他們別無其他選擇，因為一旦實體破產，客戶資金的風險就會更高。

CySEC：CIF必須盡一切力量來獲得單獨標題的帳戶

“ CIF必須向CySEC證明，他們已盡其所能來獲取單獨擁有標題的帳戶，包括使用其他第三方。如果CIF無法向CySEC證明其已完全滿足上述要求，則CySEC可以要求CIF將等額的自有資金隔離在另一個CIF可以滿足本條要求的司法管轄區的單獨標題賬戶中指令第4（1）（e）條”。

在建議的增強功能下，CIF可以在支付服務提供商（PSP）和電子資金機構（EMI）中維護商家帳戶，以清算和結算其客戶的支付交易。

根據Finance Magnates看到的文件，監管機構概述了在CIF沒有將客戶發現的款項存入中央銀行的情況下，公司必須自行承擔，以確保這些資金的多樣化作為應收賬款的一部分。勤勉。

到岸價必須定期進行盡職調查

CySEC還概述了CIF期望對定期存入客戶資金的銀行執行盡職調查程序，每個財政年度最少一次。

在擬議的通函中，監管機構還就與銀行到岸價格屬於同一組的銀行或貨幣市場基金存入客戶資金的到岸價問題提供了指導。

“根據指令第6（3）條，如果CIF將客戶資金存入與CIF同一組的銀行或貨幣市場基金中，那麼CIF必須限制存入任何此類組別實體或組合的資金任何此類集團實體，以使資金不超過所有此類資金的20％。”

塞浦路斯當局還著重指出，到岸價格是要決定要保留多少緩衝資金，以促進其業務的順利開展，確保沒有延誤，用PSP / EMI覆蓋客戶資金，管理外匯風險從以不同的貨幣維護客戶的資金，以彌補可能的不足。