ESMA對歐盟委員會有關數字金融戰略的諮詢做出反應

來源: Finance Magnates 2020-06-30

歐洲證券和市場管理局（ESMA）今天宣布，已就歐盟（EU）的新數字金融策略向歐盟委員會（EC）的磋商提交了回應。

監管機構對EC磋商表示歡迎，並指出該磋商是以2018年FinTech行動計劃為基礎的，該計劃為ESA設置了許多可交付成果，所有已完成。

據ESMA稱，在歐盟一級圍繞金融創新開展合作對於消除數字金融服務市場的分散化至關重要。

歐洲監管機構認為，某些特定的舉措將支持該目標，例如開發基於整個法人實體並在整個歐盟範圍內得到公認的法人實體標識符（LEI）的ISO 17442全球標準。

ESMA的回應還概述了監管良好的數據驅動型金融部門所需的幾個條件，包括適當的技能，數據標準化和數據安全性。

風險與收益

ESMA在其聲明中著眼於金融部門數字化的風險和收益。好處包括提高速度，效率，便利性和更大的規模經濟，以及幫助公司和主管部門發現不良行為的自動化工具。風險領域包括數據安全性，操作事件，數據隱私，定價，銷售慣例以及某些個人的財務排斥。

ESMA強調了確保技術中立的歐盟金融服務監管框架支持創新的重要性。據ESMA稱，有必要在整個歐盟範圍內採用統一的監管/監督框架，以使歐盟的創新型企業能夠達到所需規模，並為保護投資者，金融穩定和有序市場提供必要的保障。

消除碎片

監管機構回應中的另一個重要點是消除了數字金融服務單一市場中的分散性。 ESMA指出，解決數字金融服務單一市場中的分散問題的重要方法是通過歐盟一級的合作，例如，由ESA聯合委員會建立的歐洲創新促進者論壇（EFIF）。

某些特定計劃，例如電子識別計劃（包括eIDAS），可以支持消除單一市場中數字金融服務碎片化的目標。在整個歐盟範圍內可用並得到認可的數字金融身份取決於引入獨特的標準化和統一的身份識別手段。這種手段已經以LEI的形式存在於金融部門，應予以最大程度的推廣。

朝著監管良好的數據驅動型金融部門邁進

此外，ESMA專注於促進監管良好的數據驅動型金融部門。對於公司，主管部門和消費者而言，一項挑戰是建立必要的知識和專業知識，以從數字技術中受益。高效，便捷地使用數據的關鍵要求是數據標準化和統一，IT系統的安全性以及有關責任，義務和使用許可方面的法律確定性。

為了使公共可用數據易於使用，需要及時對其進行不受限制的訪問。數據質量問題應通過強大的驗證機制解決，並且文本數據必須採用機器可讀的格式。 ESMA感興趣的領域是基於AI的工具（例如機器學習）支持當局的統計相關活動的潛力。

給歐洲委員會的信

ESMA主席Steven Maijoor向EC致函，並附有要點並總結了要點。為了準備響應，ESMA考慮了近年來針對分佈式賬本技術和加密資產（CA）等主題進行的詳細分析。