ESMA提醒公司根據MiFIDII履行商業義務的行為

來源: Finance Magnates 2020-05-07

歐洲證券和市場管理局（ESMA）今天宣布，已發佈公開聲明，說明由於COVID-19大流行，在高度不確定的市場環境下進行交易時散戶投資者的風險。

ESMA還提醒投資公司在為散戶投資者提供服務時根據MiFID履行商業義務的關鍵行為。

ESMA說，一些國家主管部門（NCA）最近注意到零售客戶的交易活動顯著增加。

它補充說，由COVID-19大流行引起的金融市場動盪導致市場高度波動，並增加了市場，信貸和流動性風險。

保護投資者

ESMA在聲明中強調了在這種前所未有的市場環境下進行交易時散戶投資者面臨的風險。

在當前環境下，ESMA認為，在為投資者提供投資或輔助服務時，公司負有更大的責任，尤其是當這些投資者是新手，或者投資知識或經驗有限時。

因此，它提醒公司，他們有義務按照客戶的最大利益行事，並指出了MiFID II中最相關的商業義務行為，即產品治理，信息披露，適用性和適當性。

ESMA表示，在與NCA的協調下，ESMA將繼續監控零售客戶對金融市場的參與以及公司對業務要求的遵守情況。

ESMA表示，它仍準備利用其權力來確保金融穩定，歐盟市場的有序運轉和投資者保護。