FCA命令Epays系統暫停處理AML問題

電子支付機構Epayments Systems Ltd是一家專注於為聯屬營銷行業進行在線支付的電子貨幣機構，由於其反洗錢程序的過時，已暫停運營。

ePayments今天在其網站上發布了一份簡短聲明，其中詳細介紹了導致數千名客戶帳戶被凍結的監管檢查。最新消息顯示，英國的金融監管機構金融行為監管局（FCA）負責全盤。

2030年城市宴會–今年發展業務的理想之選

聲稱已經簽署了100萬用戶的ePayments表示，監管機構強迫其凍結其所有客戶帳戶，並禁止開設新的帳戶“直到採取了使FCA滿意的補救措施為止”。

該通知進一步解釋說，此決定是在對其反洗錢系統和控制措施進行監管審查之後作出的。審查結束了，但紐約市監管機構對發現“許多需要緊急補救以確保客戶可以使用安全平台的弱點”感到不滿意。

監管機構要求Epayments Systems停止一切，直到它進行了更嚴格的檢查，以確保其服務不會為犯罪分子洗錢。在此暫停期間，客戶將無法轉移，交易，提取或存入資金，也將無法使用其ePayments卡。

“我們知道這對我們的客戶來說將是非常沮喪的時刻。對於由此給您帶來的任何不便，我們深表歉意，並與FCA進行了不懈的合作，以確保進行改進並儘快重新啟用帳戶。在此改進過程中，我們希望向客戶保證他們的資金得到了正常保護。”

後台加密

目前尚不清楚是什麼原因導致FCA暫停了受監管的電子貨幣公司的運營，但ePayments背後的團隊此前曾參與名為數字證券交易所（DSX）的加密交易所。

隨著英國徹底改變其加密貨幣法規，一些加密貨幣提供商別無選擇，只能停止運營，而對相關合作夥伴的後果可能會影響深遠。

ePayments Systems Ltd自2015年以來一直是英國監管機構的授權電子貨幣機構。該公司被批准發行具有IBAN的虛擬帳戶，預付卡，處理付款，發行電子貨幣以及具有FCA許可證的電子貨幣錢包允許在整個歐盟範圍內運營。

當時，DSX作為FCA監管的受監管創業公司的註冊代理人的地位被視為對加密貨幣交易所增加了一層審查。作為發行人必須遵守的反洗錢規則的一部分，用戶必須通過KYC程序並向ePayments Systems披露ID信息。

一系列新法規對加密貨幣行業的公司提出了更嚴格的要求，特別是源自歐盟第五反洗錢指令（ AMLD5 ）的措施。