FCA因反壟斷失敗對德國商業銀行處以3780萬英鎊罰款

來源: IBS Intelligence 2020-06-18

英國金融行為監管局（FCA）對商業銀行（倫敦分行）罰款37,805,400英鎊，原因是該公司未能在2012年10月至2017年9月之間實施適當的反洗錢（AML）系統和控制措施。該銀行未能針對監管機構在2012年，2015年和2017年提出的擔憂採取行動。

在FCA發布有關公司可以採取的降低金融犯罪風險措施以及針對與反洗錢控制有關的許多公司採取執法行動的步驟的指南期間，這些弱點也一直存在。儘管有這些明確的警告，但FCA表示失敗仍在繼續。

FCA執法和市場監督執行總監Mark Steward表示：“倫敦商業銀行（Commerzbank London）幾年來的失敗造成了重大風險，即金融和其他犯罪可能未被發現。公司應該認識到反洗錢控制對英國金融體系的完整性至關重要。”

FCA的調查確定了許多方面的失敗，包括倫敦商業銀行在以下方面的失敗：

倫敦商業銀行已經進行了重要的補救措施，以使其反洗錢控制措施合規，並且還進行了廣泛的回溯工作，以查明在此期間的可疑交易。該銀行還自願實施了廣泛的業務限制，其中包括暫時停止吸收新的高風險客戶並暫停所有新的貿易融資業務活動。

由於倫敦商業銀行同意在調查的早期階段解決此事，因此有資格享受30％的折扣。如果沒有折扣，則罰款為54,007,800英鎊。

Duff＆Phelps的董事總經理兼英國監管諮詢主管Nick Bayley表示：“ FCA的這一舉動加強了企業履行反洗錢義務所需的工作水平。英國監管機構對公司洗錢控制的持續關注是我們在全球所有其他主要金融中心所反映的重點。

“規章制度的懲罰需要花費大量的管理時間和多年的財務資源來補救所提出的問題。當僅看監管機構徵收的罰款額時，這種“隱性成本”通常會被人們忘記。公司不要低估履行反洗錢監管義務所需的工作水平，這一點很重要。”

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