FCA對嘉信理財英國子公司罰款869萬英鎊！

英國金融行為監管局（FCA）宣布，對美國跨國經紀商嘉信理財（Charles Schwab）的英國子公司Charles Schwab UK Ltd（CSUK）處以869萬英鎊的罰款，原因是該公司未能保護客戶資產、未經許可進行受規管的活動並向FCA作了虛假陳述。

FCA發現，在2017年8月至2019年4月之間，CSUK將客戶資金轉移到其美國的附屬公司Charles Schwab＆Co.，Inc.（CS＆C）的資產池中，該資產池既包含公司資金，也包含客戶資金，並同時為英國和非英國客戶持有。 CSUK未能根據英國規則為其客戶的資產安排充分的保護。

此外，CSUK未經許可進行了受規管的活動，並且在申請許可時未能將違約情況通知FCA。

CSUK向FCA作了虛假陳述，告知FCA其審計師已確認公司已具備適當的系統和控制措施保護客戶資產。

在發現違規行為之後，該公司在各個方面採取了補救措施。客戶資產沒有實際損失，CSUK從2020年1月1日起不再持有客戶資產。

FCA執法和市場監督執行總監Mark Steward表示：“ Charles Schwab UK未能獲得FCA的許可，之後未能與我們合作，也未能採取必要的保障措施，確保（如果需要）有序歸還客戶資產。”

“英國公司，包括從海外進入英國的新成立的企業或公司，有責任確保遵守我們的規定，並確保具有適當的保護措施。”