FCA新規解讀：提交5MLD申請前，您需要主要這5件事！

來源: Compliancy Services 2020-05-18

根據最新版的歐盟《洗錢指令》（5MLD），從2020年1月10 日起，FCA成為《 2017年洗錢、恐怖主義融資和資金轉移（付款人信息）條例》下英國加密資產業務的反洗錢和反恐融資（AML / CTF）主管，將第五條洗錢指令（5MLD）納入英國法律。從該日期起，企業可以在2021年1月10 日的註冊截止日期之前提交註冊申請。

門戶現已開放註冊，本文將重點介紹您在考慮提交申請時需要了解的五件事：

相關公司類型

被納入MLR第14A條規定範圍的公司類型非常廣泛：

·將法定貨幣兌換為加密資產

·提供託管人錢包代表客戶存儲加密資產

·一種加密資產交換為另一種

·運營加密資產ATM

·促進加密資產的對等交換

·參與首次代幣發行（ICO）

註冊要求的信息

與3MLD和4MLD下FCA的註冊過程形成鮮明對比的是，5MLD下的信息要求非常廣泛，包括：

·運作方案

·商業計劃

·結構組織

·系統與控制

·個人、實益擁有人和緊密關係人

這些看起來很簡單，但FCA要求公司對上述內容提供盡可能清晰、詳細的表述，並在可能的情況下提供佐證。

主要人員要求

與其他將受到FCA監管的實體一樣，監管機構希望此類公司製定適當且有效的治理安排。這項工作的關鍵在於所涉及的個人（即董事會）具有足夠的加密/ AML知識和經驗，並且是合適的個人。

如果任何個人申請人未能通過測試，那麼他所代表的公司就無法註冊，且需要考慮是否有能力/願意將其撤職。

特別是“提名官員”（MLRO），FCA希望履行這一職責的個人能夠證明自己擁有知識、經驗或受過專業培訓，並且在企業內部擁有足夠的權限以使他們能夠承擔這一職責。通常，預計公司會任命董事會成員或高級管理人員為提名官員。

申請要求

如前所述，此註冊過程與以前在MLR下的其他註冊過程不同。但實際上，信息要求卻與尋求獲得電子貨幣機構（AEMI）授權的公司所要求的信息沒有不同。

與AEMI一樣，FCA將對申請進行嚴格的評估，公司需要清楚地表明其如何履行其在MLR下的義務（如果在2020年1月10 日之前已有業務）。與其他申請類型一樣，FCA還會對公司進行許多後續的提問，甚至是訪問（如果仍受Covid-19限制，則通過視頻通話）。

不足為其的是，對於英國年度加密資產收入超過250,000英鎊的企業，註冊申請費為10,000英鎊，而AEMI為5,000英鎊。

注意申請提交時間

您提交申請時間特別重要。為了鼓勵企業及早提交申請，以期在此期間更好地管理其工作流程，FCA承諾在2020年6月30 日之前將收到的，來自現有業務公司的申請進行優先排序。儘管不能保證取得積極的成果，就像監管機構所說的那樣，到該日期之前收到的任何申請都將在2021年1月10 日之前確定。

如果真是如此，那麼未能在2020年6月30 日之前提交申請的公司將面臨在2021年1月10 日之前其申請尚未確定的風險。

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