FCA要求交易融資公司加強反洗錢管控

英國金融行為監管局（FCA）近期曾向從事交易融資活動的公司發出一封名為“致CEO”的信函，要求這些公司就信用風險分析和金融犯罪控制方面會引發不必要風險的重大問題完成一份金融犯罪風險評估。

FCA希望能加強對交易融資公司的監管，警醒相關公司應完善其政策、程序和技術，尤其是在預防金融犯罪和洗錢方面。

在此信函發出之前， FCA曾在2021年5月也向英國零售銀行發出了一封名為“致CEO"的信函，信中強調了這些銀行在風險評估中暴露的反洗錢（AML）框架方面的常見監管缺陷，涉及治理和監督、風險評估、盡職調查、交易監控和可疑活動報告。這封信要求零售銀行完成每個方面的差距分析，並強調必要時會對不符合要求的銀行進行監管干預。

在交易融資的合規風險方面，FCA發現這些公司在風險評估存在許多問題，其中包括對金融犯罪風險指標的識別和分析不夠重視。同時，沒有足夠的證據表明這些公司實施了遷移監管措施，其客戶風險級別的通用評估也未能涵蓋交易融資客戶關係中的不同風險敞口。所有這些都是交易融資公司必須更加重視且認真審查的問題。此外，FCA還發現這些企業在評估客戶和特定交易風險的檢查中缺乏證據，且盡職調查不充分，缺乏額外的定價檢查、跟踪和獨立文件驗證工具等檢查。

FCA表示：“作為一家從事交易融資活動的公司，您應該對相關的金融犯罪風險進行全面評估，這些風險包括洗錢、逃避制裁、恐怖主義融資和欺詐。審查應由洗錢報告辦公室 (SMF17) 監督，確保適當的治理、監督和挑戰，並記錄在企業範圍的金融犯罪風險評估中。評估還應確定需要加強盡職調查的交易類型和客戶資料。FCA 預計會在未來對企業風險評估進行審查，並在必要時採取後續行動。”