FCA警告：挑戰者銀行需完善金融犯罪評估

根據英國金融行為監管局（FCA）的審查，一些英國挑戰者銀行沒有對新客戶進行充分的核查，金融犯罪評估需要改進。

在過去的十年中，一系列數字優先的挑戰者銀行已經改變了英國的銀行市場，以靈巧的界面和最新的IT系統吸引了數以百萬計的客戶，這使他們比傳統的商業銀行巨頭更具優勢。

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然而，FCA表示，其審查發現挑戰者銀行報告的《可疑活動報告》的數量有所增加，這引起了該監管機構對挑戰著銀行在獲取新客戶時檢查是否充分的關注。

審查中涉及的六家匿名的零售貸款機構中，有些甚至沒有充分核查客戶的收入和職業。

FCA還發現一些銀行沒有持續應用強化的盡職調查，也沒有將其作為正式程式記錄在案，以便在高風險情況下應用，例如在管理政治風險人物時。

但是，FCA讚揚了挑戰者銀行"創新"地使用技術來快速識別和驗證客戶。

FCA市場部執行董事Sarah Pritchard講到："挑戰者銀行是英國零售銀行業務的一個重要組成部分。然而，快速簡便的開戶和強有力的金融犯罪控制之間不可能存在取捨。挑戰者銀行應該考慮這次審查的結果，並繼續加強他們自己的金融犯罪系統，以防止因此帶來的風險。"

（來源: Finextra）