FCA 2021年罰款總金額高達5.68億英鎊

英國金融行為監管局(FCA)2021年罰款總金額高達5.68億英鎊。這個數字幾乎是2020年的三倍，2020年為1.92億英鎊。

2021年最嚴厲的處罰是對英國銀行業巨頭NatWest處以2.64億英鎊的罰款，原因是3項未遵守2007年《洗錢條例》的違法行為，這是第一家面臨此類指控的銀行。

但是，這筆罰款不會出現在FCA的法定賬戶中，因為它不是由FCA本身征收的，而是在FCA成功對該銀行提起刑事訴訟後由法院征收的。

監管機構打擊的其他銀行業巨頭包括瑞士信貸，因金融犯罪以及投行業務部門的反賄賂和腐敗失誤而被罰1.47億英鎊，匯豐銀行因零售銀行部門違反2007年《洗錢條例》而被罰6390萬英鎊。

勞埃德銀行和Halifax也因客戶在一般保險和保護領域違反FCA自己的準則而被罰9100萬英鎊。

對這些大型金融服務巨頭的審查構成了FCA保護消費者免受傷害、增強英國金融體系完整性和促進競爭的更廣泛戰略的一部分。

FCA表示，它正在繼續適應英國脫歐、數據驅動的金融服務業、向凈零經濟的轉變以及疫情的持續影響。

來源：Fintech Futures