Fenergo發布2020年度罰款報告，美國金融機構被罰金額最高！

反洗錢（AML）、客戶身份驗證（KYC）、客戶數據管理解決方案提供商Fenergo宣布，公司已發布有關全球金融機構罰款的年度調查結果。

報告顯示，到目前為止，由於未遵守反洗錢、客戶身份驗證、數據隱私和《金融工具市場指令》（MiFID ），金融機構被罰款總額達104億美元。

根據Fenergo的資料，向違規金融機構罰款共198次，同比增長141％。針對反洗錢違規行為採取的執法行動的平均罰款比2019年降低了44％。

年度報告的重要發現：

• 高盛因涉及馬來西亞主權財富基金1MBD醜聞總計被罰68億美元

• 澳大利亞西太平洋銀行因洗錢醜聞被罰款近10億美元

• 渣打銀行因違反俄羅斯法規被英國金融制裁辦公室（OFSI）罰款2540萬美元

• 203人因在美國、歐洲、中國違反反洗錢法規和《金融工具市場指令》被罰款8880萬美元

• 全球因數據隱私違規行為罰款達8,860萬美元

總的來說，美國的金融機構收到的罰款額最高，為7,489,785,116美元。對高盛的罰款占美國總罰款的91％。

罰款金額最高的國家：

• 美國：$ 4,348,701,664

• 馬來西亞：$ 3,900,000,000

• 澳洲：$ 921,587,910

• 瑞典：$ 550,169,770

• 英國：$ 199,306,927

今年數據隱私違規罰款的數量也大大增加，而針對《金融工具市場指令》違規行為所採取的行政制裁的數量和金額均低於2019年。