Fazzaco > 要訊 > FINRA因導致經紀交易商違反消費者信息保護規則而對Kestra Investment Services處以罰款 FINRA因導致經紀交易商違反消費者信息保護規則而對Kestra Investment Services處以罰款 來源: FinanceFeeds 2020-04-30 違規行為涉及對數據的處理不當，例如客戶的社會安全號碼，駕照號碼和生日。 作為與美國金融業監管局（FINRA）達成和解的一部分，Kestra Investment Services，LLC已同意支付125,000美元的罰款。 從大約2017年11月到2019年2月，Kestra促使某些已招募的註冊代表從註冊代表的公司那裡獲取非公開的個人客戶信息，並將其披露給第三方供應商，後者協助代表過渡到Kestra，而無需其他經紀交易商或客戶的知識或同意。這樣，Kestra導致這些經紀交易商違反了SEC的SP規則：消費者金融信息和保護信息的隱私。結果，Kestra違反了FINRA Rule 2010。 SP規例通常禁止金融機構披露有關客戶的“非公開個人信息”，除非客戶收到適當的通知和選擇退出的機會。 在相關時期內，Kestra與第三方供應商簽訂了合同，為同意加入Kestra的已招募註冊代表提供幫助。具體來說，Kestra與供應商合作創建了一個模板電子表格，以收集有關被徵募代表的客戶的信息，包括他們的非公開個人信息。該電子表格包含以下字段，其中包括客戶的社會保險號，駕照編號和出生日期等字段，以及與他們的財務狀況有關的字段（帳號，年收入和淨資產等）。 在某些情況下，Kestra員工與招募的代表合作完成電子表格，而代表仍通過其先前的經紀交易商進行註冊。 Kestra沒有採取任何措施來詢問當時被徵募的代表或其經紀交易商是否已通知客戶其非公開個人信息的披露，也沒有採取任何措施來詢問客戶是否有機會選擇不會透露其信息。 Kestra還沒有就招聘客戶向供應商披露客戶的非公開個人信息提供任何指導。 Kestra與第三方供應商的安排導致了68名受聘代表從相關經紀商那裡獲取了非公開的個人客戶信息，並在相關時期內將其披露給了供應商。這樣，Kestra導致其他經紀交易商違反了SP法規。 除罰款外，Kestra同意譴責。
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