FINRA對Apex Clearing公司處以320萬美元罰款

美國金融業監管局（FINRA）因Apex Clearing公司在2019至2023年間全額證券借貸項目中存在系統性失誤，向其罰款320萬美元。調查發現，該公司未能確保貸款的適當性，未披露關鍵的風險信息，並向超過500萬名零售投資者分發誤導性材料。

FINRA指出，Apex違反了第4330號規則，未透露一些客戶未收取貸款費用，且在借入股票跨越股息日期時，遭遇了意外的稅務責任。監管機構還批評Apex缺乏書面監督程序，違反了第3110號和第2010號規則的合規標準。

Apex同意支付罰款，但並未承認或否認調查結果，並將在180天內採取糾正措施，包括高級管理層的認證。FINRA強調，此次罰款反映了「重大執法行動」，旨在解決行業標準的失誤。