FINRA對First Citizens Investor Services開罰50萬美元 指電子郵件審查缺失

First Citizens Investor Services（FCIS）已同意支付50萬美元罰款，與美國金融業監管局（FINRA）達成和解。FINRA指控該公司在電子通訊監督方面存在缺失，違反相關規則。

根據FINRA的說法，在2019年3月至2026年5月期間，FCIS未能審查其相關人員發送或接收的超過350萬封電子郵件。問題起因包括：未將新進員工的電子郵件帳戶載入公司的郵件審查系統、使用過於狹窄的搜尋參數來標記需要審查的郵件，以及將內部郵件排除在郵件審查流程之外。

因此，FCIS未能發現諸如含有應報告客戶投訴的電子郵件等問題。FINRA指出，FCIS未能建立、維持和執行一套合理設計的監督系統（包括書面監督程序WSPs），以審查與其證券業務相關的電子通訊，從而違反了FINRA規則3110和2010。

除了罰款之外，FCIS還同意接受譴責。該公司也同意承諾完成正在進行的回溯審查，並認證其已遵守因審查發現而產生的所有報告義務。

FCIS自1998年以來一直是FINRA會員。該公司總部位於北卡羅來納州羅利市，從事一般證券業務。公司擁有約760名註冊代表和375個分支機構，其中許多分支機構與其銀行附屬公司擁有的銀行分行設於同一地點。